審計檢查和上級行檢查情況看，基層機構(gòu)仍存在整改不到位、屢查屢犯的現(xiàn)象。目前從基層機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問題整改情況看，整改不到位的現(xiàn)象更為突出。本人根據(jù)對基層網(wǎng)點多年的檢查經(jīng)驗，就如何提高基層機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問題整改能力，談點粗淺的看法。
一、基層網(wǎng)點開展自查工作的現(xiàn)狀
目前基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人、安全員、委派營業(yè)主管、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管都有對網(wǎng)點進行各類檢查的職責(zé)，各有不同的檢查頻率要求，通過檢查也發(fā)現(xiàn)了不同類型的違規(guī)問題。但存在每次檢查幾乎都發(fā)現(xiàn)同樣違規(guī)的問題，這說明基層機構(gòu)存在自查發(fā)現(xiàn)問題整改不力的情況。
二、對自查發(fā)現(xiàn)問題整改不力的原因分析
一是檢查指導(dǎo)思想存在偏差�；鶎痈骷壒芾砣藛T迫于上級行的檢查要求，為履行上級行規(guī)定的檢查職責(zé)，往往重檢查、輕整改；部分基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人或多或少存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控管理的傾向，過分關(guān)注業(yè)務(wù)指標(biāo)和應(yīng)對上級行績效考核；部分基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人對員工違規(guī)操作危害性重視不夠。
二是對違規(guī)責(zé)任人問責(zé)不到位�；鶎痈骷壒芾砣藛T對違規(guī)人員通常只是口頭批評，沒有嚴(yán)格按照輕微違規(guī)行為積分條款和288條對違規(guī)人員進行處理。
三是員工對違規(guī)問題的危害性認(rèn)識不足。個別員工對自己的違規(guī)行為認(rèn)為只是小小的習(xí)慣性違規(guī)，不會造成嚴(yán)重后果。
三、提高基層機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問題整改的措施
一是提高基層機構(gòu)管理人員對問題整改重要性的認(rèn)識。對于發(fā)現(xiàn)的問題不去督促整改，比沒有發(fā)現(xiàn)問題更可怕。因為這樣，會使員工對檢查抱“無所畏”的態(tài)度，對違規(guī)操作習(xí)以為常，淡化了員工對執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)的要求，也弱化了全行的執(zhí)行力。
二是上級行對支行自查發(fā)現(xiàn)問題整改問責(zé)進行督促。要求支行按月報送檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改問責(zé)情況，以此督促支行按月做好自查工作；每月要求特派員對支行檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況進行檢查，督促對違規(guī)問題按要求整改，對違規(guī)責(zé)任人進行問責(zé)，使支行切實落實好自查與整改問責(zé)工作。
三是加大對支行自查發(fā)現(xiàn)問題整改問責(zé)的考核。將支行是否按月報送檢查發(fā)現(xiàn)問題情況，問題整改落實情況和違規(guī)問責(zé)情況納入對支行的案件防控目標(biāo)管理考核，與支行季度、年度綜合評價掛鉤。
四是督促支行開展常規(guī)性的合規(guī)教育。通過晨會、風(fēng)險例會和案防分析會議，加強對員工的合規(guī)教育，提高員工合規(guī)操作意識，培養(yǎng)員工按規(guī)操作的良好習(xí)慣。
