3月15日消費者權(quán)益保障日剛過去不久，央視暗訪記者用在網(wǎng)上購買的假身份證到四大行辦理銀行卡，只有在建行辦卡時遭到拒絕。新聞標題對比性的贊揚不僅讓北京建行西四環(huán)支行的建行人感到驕傲，同時也讓身為建行人的我感到驕傲。建行員工在為客戶辦理開卡業(yè)務(wù)時，嚴格遵守了央行監(jiān)管下的實名制認證原則，很好地控制了柜面業(yè)務(wù)風險。這種嚴格按照制度辦事的作風，值得我們學習。
次日晨會，我們網(wǎng)點就“假證開卡”事件進行了簡單而深刻地討論。大家積極主動地分享關(guān)于“聯(lián)網(wǎng)核查”的一些心得體會�？偨Y(jié)一下，有如下幾點：
1.堅持客戶本人與身份證信息的一致性原則。當兩者相一致時，客戶信息得到核實，可以為其開戶；當兩者信息不一致時，拒絕為其開戶并報告公安部門；當客戶身份證消磁不能通過身份證閱讀器聯(lián)網(wǎng)核查，或者照片和本人不相似時，也不能完全拒絕為其開戶�？梢远嗲篮藢嵖蛻粜畔�，例如讓客戶當面口述身份證上要素信息，出示戶口簿、駕駛證、或者持聯(lián)網(wǎng)核查信息去公安部門開具身份核實證明，若得到其他有力證明，也可為其開戶；
2.加大宣講力度。對需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)，務(wù)必提示客戶出示身份證件，并做好解釋工作，說明聯(lián)網(wǎng)核查制度對保護每個公民信息的重要性。培養(yǎng)客戶辦理開戶等需要聯(lián)網(wǎng)核查等業(yè)務(wù)時主動出示身份證件的好習慣，這樣的習慣在很大程度上可以給一些企圖非法開戶的犯罪分子一個強有力的威懾作用；
3.堅持先聯(lián)網(wǎng)核查再辦理業(yè)務(wù)。要養(yǎng)成客戶的好習慣，首先自己要養(yǎng)成良好的辦理業(yè)務(wù)的習慣。在辦理需要客戶出示身份證件的業(yè)務(wù)時，一定要先核查，再辦業(yè)務(wù)，真正發(fā)揮聯(lián)網(wǎng)核查的作用。什么是聯(lián)網(wǎng)核查呢？聯(lián)網(wǎng)核查是人民銀行和公安部推動銀行賬戶實名制切實落實的一項重要舉措，是各個銀行必須履行的義務(wù)。不僅有利于進一步落實銀行賬戶實名制，規(guī)范經(jīng)濟社會秩序，同時有利于減少因賬戶假名或匿名而引發(fā)的經(jīng)濟糾紛，遏制金融欺詐行為。還有利于銀行機構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機制，降低經(jīng)營風險，保證金融市場安全健康地發(fā)展。現(xiàn)在看來，聯(lián)網(wǎng)核查不僅是我們的義務(wù)，還是我們作為銀行人的責任。
從事柜面業(yè)務(wù)的小伙伴們，今天，你聯(lián)網(wǎng)核查了么？
