個人業(yè)務(wù)顧問是網(wǎng)點一個重要崗位。工作性質(zhì)決定了崗位職責，在日常工作中，既要求自己要抓好雙基管理，又要加強與客戶的溝通做好各種營銷服務(wù)，二者缺一不可。柜面業(yè)務(wù)是最基礎(chǔ)的，也是銀行風險防范的重要關(guān)口，同樣是“雙基”管理的重點，正確認識、把握柜面工作的風險，對“雙基”管理意義重大。
一、每一筆業(yè)務(wù)必須遵循嚴格的制度和清晰的流程。不能因為是熟人就放松警惕，省略流程。往往一個疏忽就會導致不可估量的后患，因此要把規(guī)章制度、操作手冊落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個細節(jié)中去。如，加強開戶時對存款人準確且真實的身份核查。
二、風險防控與精準營銷是相輔相成。首先要樹立良好的營銷服務(wù)意識和風險防控意識，讓營銷、風控成為我們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠�，這樣業(yè)務(wù)才能發(fā)展得更好。清楚了這一點，我們就要珍惜機會，抓住每一位客戶，把最細致周到的服務(wù)、最新的產(chǎn)品介紹給他們，讓客戶了解和信賴我們的產(chǎn)品并且接受我們的產(chǎn)品。
對于客戶的拒絕，我們應(yīng)當用積極的心態(tài)去看待，千萬不要心灰意冷，把客戶拒絕的原因加以分析總結(jié)，以便在今后的工作當中再次遇到同樣的情況就會有更好的銷售方法。在銷售產(chǎn)品的時候，不要為了銷售產(chǎn)品而銷售，而是要讓每一個客戶找到自己適合的產(chǎn)品。
基礎(chǔ)和基層工作是嚴謹?shù)模乾嵥榈模枰恳晃粏T工用心去做，從柜面業(yè)務(wù)抓起，從最基本的地方防范風險，杜絕由于基礎(chǔ)工作沒有做到位而產(chǎn)生的隱患，才能達到“雙基”標準，我們的基礎(chǔ)和基層管理才會更加牢固。
