看了3.15晚會(huì)，其中曝光了記者拿著網(wǎng)購(gòu)的身份證件，去銀行輕松辦理銀行卡的事情。日后思索這件事情，如此輕松開(kāi)完戶(hù)后的后果真是不敢相信，尤其是還為非本人的客戶(hù)開(kāi)通了電子銀行全套產(chǎn)品。
根據(jù)國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。作為銀行的工作人員應(yīng)該清楚的認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)的重要性與嚴(yán)肅性，應(yīng)該緊緊守衛(wèi)住這一條警戒線。
雖然說(shuō)，光靠柜臺(tái)人員的肉眼去識(shí)別，確實(shí)很難保證100%杜絕冒名辦卡現(xiàn)象，畢竟身份證件的有效期通常比較長(zhǎng)，不排除外貌前后差別比較大的可能；再者，柜臺(tái)人員對(duì)于人臉的識(shí)別對(duì)照不可能100%準(zhǔn)確無(wú)誤，有些證件照跟本人差別較大，而且犯罪份子肯定會(huì)挑選面孔相似的身份證來(lái)蒙混過(guò)關(guān)。但是我們作為銀行的工作人員一定要盡到辨別和告知的義務(wù)，心中一定要謹(jǐn)記有時(shí)會(huì)因?yàn)樽约旱囊稽c(diǎn)兒疏忽，從而讓客戶(hù)遭受巨大的損失。
把守好風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，為客戶(hù)的資金安全保駕護(hù)航，是我們每一個(gè)銀行柜員應(yīng)盡的責(zé)任。比如：客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，需客戶(hù)提供戶(hù)主本人真實(shí)有效的身份證；代理開(kāi)戶(hù)時(shí)，必須要與戶(hù)主本人進(jìn)行電話核實(shí)，確認(rèn)情況屬實(shí)后方可辦理業(yè)務(wù)。只有將這些工作扎扎實(shí)實(shí)地實(shí)行到位了，我們的雙基管理才能更加夯實(shí)、牢固。
