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關(guān)于個人開戶的風(fēng)險點和風(fēng)險控制

時間:2015-04-21 14:10:23  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行河西商學(xué)院支行   作者:李寬

    今年中央一臺的315晚會重點提到了個人重要信息的安全性問題,包括身份證的遺失,電話信息的泄漏等等,這樣會成為某些人洗錢的工具或者是詐騙者的詐騙渠道,F(xiàn)在個人開戶必須遵循實名制的原則,一是保護(hù)客戶的個人資料的安全性,二是國家監(jiān)控反洗錢的要求。

    在實名開戶的業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險點包括:一、身份證非本人的風(fēng)險。二、銀行卡非本人使用的風(fēng)險。三、代辦風(fēng)險,F(xiàn)在有些開戶業(yè)務(wù)是代辦的,銀行員工嫌核實程序麻煩,沒有遵循開戶流程就為代辦者辦卡開戶。
    
    針對以上風(fēng)險,提出以下幾點風(fēng)險控制措施:
    
    一、嚴(yán)格審核開戶身份證。
    
    二、對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示。
    
    三、代辦開戶的審核流程。
    
    作為銀行,我們必須在客戶資金的源頭進(jìn)行把關(guān),嚴(yán)格控制開戶的相關(guān)風(fēng)險,只有嚴(yán)格遵守制度流程,我們才能不讓風(fēng)險控制流于形式,真正的成為客戶資金的守衛(wèi)者!

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