315晚會(huì)背后的“雙基”管理

    耒陽(yáng)支行以央視隨機(jī)暗訪中建行柜員成功識(shí)別假身份證為典型事例，進(jìn)一步教育員工落實(shí)好雙基管理要求，堅(jiān)持合規(guī)操作，維護(hù)客戶權(quán)益，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。重視大額資金和特殊業(yè)務(wù)的客戶身份核查，按規(guī)定使用人民銀行身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查客戶身份，全面加強(qiáng)對(duì)客戶身份證信息核查工作的管理。重視電子銀行渠道安全，對(duì)客戶多做好風(fēng)險(xiǎn)提示與宣傳工作，嚴(yán)加防范多種形式詐騙風(fēng)險(xiǎn)。 堅(jiān)持遵章守紀(jì)依法合規(guī)。銀行的規(guī)章制度是銀行安全、平穩(wěn)、有效運(yùn)行的基石。嚴(yán)格遵守案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范規(guī)章制度，確保員工業(yè)務(wù)合規(guī)操作是銀行柜員防范柜面風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)控管理的關(guān)鍵。 確保內(nèi)控“三無(wú)”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。防范日常工作中很容易造成疏忽形成風(fēng)險(xiǎn)的地方。比如，大額存取轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)是否核對(duì)了客戶身份證？辦理開(kāi)戶時(shí)客戶提供的身份證是否確是本人或者有效？是否核對(duì)客戶的手機(jī)號(hào)碼是否正確？離柜時(shí)是否鎖屏，是否把憑證、印章、抽屜內(nèi)的錢放入錢箱或保險(xiǎn)柜上鎖？現(xiàn)金與單證交接是否合規(guī)？查庫(kù)時(shí)現(xiàn)金與單證是否賬實(shí)相符？（耒陽(yáng)）