目前我行金卡客戶AUM值提升，為客戶辦理金卡轉(zhuǎn)換為白金卡，在操作過程中遇到了幾個問題：
1、客戶身份證號碼是15位舊身份證號碼，而且現(xiàn)在客戶身份證號都為18位的新身份證號碼，然而客戶的兩個身份證號碼都在CCBS系統(tǒng)內(nèi)進行了開戶，還要為客戶進行6120客戶編號變更，合并新舊賬戶，再啟5147理財卡升級換卡，但操作時又提示客戶等級不夠。必需先把客戶18位新的身份證號碼維護成金卡的C1等級，然后客戶等級相同，在CCBS系統(tǒng)內(nèi)啟6120進行客戶身份證號碼合并操作。再申報客戶B1的等級，啟5147理財卡升級換卡申請，等白金卡打卡成功后，聯(lián)系客戶來領(lǐng)取白金卡，其間卡內(nèi)金額由于在升級過程，所以卡內(nèi)資金不能進行交易。
2、由于客戶習(xí)慣用以前的卡號，卡號已經(jīng)倒背如流，而現(xiàn)在理財卡升級換卡，卡號不一樣，換新卡等待時間也比較長，也是導(dǎo)致客戶達到白金卡等級需不情愿換卡的原因。
3、有些客戶已經(jīng)開通電子產(chǎn)品業(yè)務(wù)，如網(wǎng)上銀行、手機銀行、等，由于種種原因如果換卡，客戶如果在網(wǎng)上銀行內(nèi)進行了基金交易，而新卡又不能同步過度，造成客戶體驗不滿。
為了更好的服務(wù)VIP客戶，建議：
1、升級CCBS操作理財卡升級換卡，簡化交易操作流程。
2、客戶金卡升級換白金理財卡時，能同號換卡。
3、升級換理財卡時，理財卡內(nèi)所有產(chǎn)品能夠同步。
