銀行風(fēng)控與防范

    在經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化的今天，電子銀行業(yè)成為我們生活中不可缺少的一部分，對(duì)于銀行來說能拓寬金融服務(wù)領(lǐng)域，提高金融服務(wù)質(zhì)量，降低金融成本，創(chuàng)新銀行的業(yè)務(wù)和管理，代表金融服務(wù)業(yè)務(wù)未來的發(fā)展.

 

    現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)詐騙，短信詐騙等詐騙手法花樣百出，如何安全使用電子銀行由其重要。我個(gè)人覺得除了加強(qiáng)柜員日常業(yè)務(wù)及相關(guān)制度的學(xué)習(xí)外，更應(yīng)該讓客戶學(xué)習(xí)和了解如何防詐騙及被騙后應(yīng)怎么樣處理。首先，在我們?yōu)榭蛻艉灱s時(shí)，就應(yīng)該讓客戶了解風(fēng)險(xiǎn)，保管好自己的網(wǎng)銀盾，手機(jī)銀行一定核實(shí)電話號(hào)。  當(dāng)遇客戶風(fēng)險(xiǎn)事件，一定要保持冷靜，謹(jǐn)慎處理，凡涉及客戶資金安全問題，第一時(shí)間要協(xié)助客戶做賬戶掛失處理（撥打95533口掛或通過網(wǎng)點(diǎn)書面掛失），最大限度保全客戶資金，并建議客戶報(bào)案。認(rèn)真分析事件起因，詳細(xì)了解事發(fā)經(jīng)過，通過對(duì)DCC賬戶明細(xì)及交易流水的分析，對(duì)問題做出準(zhǔn)確的判斷，對(duì)癥下藥，采取有效措施加以處置，包括及時(shí)控制或排除風(fēng)險(xiǎn)、安撫客戶、收集相關(guān)證據(jù)、關(guān)注輿情等。

 

    各行在接到客戶風(fēng)險(xiǎn)事件投訴，要立即向上級(jí)行報(bào)告，特別是事件處理過程中遇到拿不準(zhǔn)的問題，要及時(shí)向上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行咨詢，尋求最佳解決方案。同時(shí)，加強(qiáng)與客戶的溝通，避免問題升級(jí)，防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

 

    在層出不窮的詐騙方式面前，只要做好與客戶的溝通，保持信息的流暢傳遞性，相信客戶也能在風(fēng)險(xiǎn)的控制下信任我們建行信任我們建行員工。