風險無小事 合規(guī)心中留

    沒有規(guī)矩不成方圓，任何企事業(yè)的發(fā)展無不遵循著健全完善的制度體系，工行的發(fā)展亦是如此，“合規(guī)則興，違規(guī)則衰。”銀行業(yè)不斷發(fā)展壯大，現(xiàn)已成為經(jīng)濟社會發(fā)展不可缺少的重要角色。但是，在各項業(yè)務(wù)不斷向前快速推進的同時，也同樣面臨著巨大的經(jīng)營風險，稍有不慎，就可能卷入違規(guī)的漩渦，造成經(jīng)濟損失或風險隱患。因此“合規(guī)”已成為2014年唱響的主旋律。  

    工行鐵的制度造就了工行循規(guī)蹈矩的人，合規(guī)已成為一種習慣深入人心。合規(guī)幾乎是網(wǎng)點負責人每日晨會的必備課，每位員工從自身做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，積極向“合規(guī)”靠攏。

    一張小小的卡片，一本薄薄的存折，一個小小的失誤都可能留下無盡的風險隱患；一個環(huán)節(jié)，一個流程，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失，甚至有可能斷送我們的職業(yè)生涯。執(zhí)行制度、規(guī)范操作，說起來容易，寫起來不難，但要將其真正融入到日常工作的每一個細節(jié)，并持之以恒加以落實并非易事。作為一名一線柜員，每天經(jīng)手大量現(xiàn)金，經(jīng)辦大量業(yè)務(wù)，上班時間必須認真仔細，權(quán)衡制度，審慎處理每一筆業(yè)務(wù)。遇到特殊業(yè)務(wù)，現(xiàn)場管理與柜員全力配合，對每一個風險環(huán)節(jié)嚴格把關(guān)，合驗客戶身份，監(jiān)督本人簽字。特別是辦理網(wǎng)銀、掛失、啟用卡等業(yè)務(wù)更是要慎之又慎，如果把不好本人辦理，本人簽名這一關(guān)，極有可能造成客戶的資金損失給銀行留下商譽隱患等一系列問題。工作中不講情面，制度為先，收取現(xiàn)金如發(fā)現(xiàn)假幣，立刻回收，絕不讓假幣再次流入市場。需本人辦理的業(yè)務(wù)，不管是親戚還是朋友，必須確保本人辦理。遇到不常辦理的業(yè)務(wù)，積極聯(lián)系其他兄弟行，急客戶所急，想客戶所想，絕不推諉。記得有個代發(fā)工資客戶，由于身份證重號無法在工行開戶，并且稱已跑了幾個網(wǎng)點仍無法解決。我們通過詢問其他行和身份證重號處理規(guī)定自己摸索著為客戶調(diào)整并開立了賬戶，客戶當時連連道謝，還稱贊我們服務(wù)好，水平高�？捎捎跇I(yè)務(wù)不熟，加之又是第一次辦理，因為細小環(huán)節(jié)未注意，還形成了三類風險事件，不過“失敗乃成功之母，萬事開頭難",總不能怕無為而不為，怕違規(guī)而不開辦業(yè)務(wù)。經(jīng)過這次經(jīng)驗教訓，如今辦起此類業(yè)務(wù)已很得心應(yīng)手了。總之，千里堤壩，潰于蟻穴，只有防微杜漸，讓合規(guī)成為一種習慣，習慣成自然。

    風險無小事，合規(guī)心中留。合規(guī)不僅僅是一句口號在飄蕩，一種想法在徘徊。合規(guī)應(yīng)該深入每位員工的心里，伴隨著我們與工行共同成長。當合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息、行走一樣自然去執(zhí)行的時候，那才是合規(guī)的最高境界。