為不斷提升會計基礎(chǔ)管理水平,我行近年持續(xù)開展網(wǎng)點會計基礎(chǔ)升級、標桿網(wǎng)點創(chuàng)建工作。通過創(chuàng)建,會計基礎(chǔ)不斷夯實,風(fēng)控管理水平不斷提高,員工合規(guī)意識不斷增強,支行連續(xù)多年評為市行會計管理優(yōu)勝單位、雙基管理先進單位,營業(yè)部連續(xù)五年為會計基礎(chǔ)一級單位。
一、強化組織領(lǐng)導(dǎo)
為達到不斷強化內(nèi)控的目的,年初支行明確了網(wǎng)點會計基礎(chǔ)升一級、創(chuàng)標崗網(wǎng)點的會計基礎(chǔ)管理目標。圍繞目標我行成立了由行長掛帥、班子成員參加的標崗網(wǎng)點創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了創(chuàng)建工作推進實施計劃、措施,明確了職責(zé)分工,狠抓責(zé)任落實。
二、強化崗位履責(zé)
支行根據(jù)柜面員工的崗位不同,制定了詳細的員工崗位職責(zé)和崗位責(zé)任制,讓每位員工對熟知自身職責(zé),守好自已的“責(zé)”。支行細化了現(xiàn)金調(diào)撥、會計人員交接、自助設(shè)備加鈔、內(nèi)部賬戶管理等容易出現(xiàn)問題的業(yè)務(wù)處理流程,調(diào)取規(guī)范柜員和違規(guī)柜員錄像,現(xiàn)場點評加強柜員對違規(guī)行為的直觀感受;利用每周例會、案防分析會通報風(fēng)險案例,增強員工的風(fēng)險合規(guī)意識。營業(yè)主管、業(yè)務(wù)主管帶頭垂范,嚴格執(zhí)行工作規(guī)范,讓柜員知道養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣是對自身一種保護,也是提高工作效率和取得工作成績的有效途徑,促進團隊合規(guī)習(xí)慣的養(yǎng)成。
三、強化教育培訓(xùn)
重視員工培訓(xùn)工作,把員工培訓(xùn)作為員工隊伍梯隊建設(shè)的一項主要手段。支行將與柜面有關(guān)的會計規(guī)范、產(chǎn)品流程、操作規(guī)程內(nèi)容囊括進全年培訓(xùn)計劃,分塊進行培訓(xùn)。利用晨會、晚練等形式,對新的制度、產(chǎn)品、風(fēng)險提示等及時組織學(xué)習(xí);堅持“每周一課”,創(chuàng)新培訓(xùn)形式,由原來的填鴨式的集中講課改為員工自主擇課、自主制作課件。培訓(xùn)中講案例、剖風(fēng)險,并隨堂考試,分組PK,對授課效果進行測評,按季對學(xué)習(xí)結(jié)果和培訓(xùn)效果考核。通過學(xué)習(xí),有效促進了員工對規(guī)章制度、操作規(guī)程掌握。通過持續(xù)開展培訓(xùn),近年取得了良好的培訓(xùn)效果,支行2012年“雙基”系列競賽活動中榮獲一等獎,2013年獲得衡陽市分行柜員等級考試先進集體二等獎,2013年獲得衡陽市分行出納比武團體一等獎。2012年-2014年支行先后4名業(yè)務(wù)主管走上營業(yè)主管崗位,2011年-2013年先后5人次獲得一級柜員資格。
四、強化基礎(chǔ)管理
自我行營業(yè)部2010年創(chuàng)會計“一級”基礎(chǔ)單位以來,近年,我行持續(xù)借會計升級活動?xùn)|風(fēng),重視會計基礎(chǔ)管理,在日常工作中堅持按會計核算要求規(guī)范員工操作行為,支行營業(yè)主管認真履行崗位職責(zé),對稽核、監(jiān)測、反洗錢、非現(xiàn)場監(jiān)測等系統(tǒng)暴露的風(fēng)險事項重點關(guān)注,查明原因,采取措施,排除風(fēng)險;加強會計檢查、督導(dǎo)力度,堅持每周日常查、每月專項查、每季重點查的會計檢查機制,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題對網(wǎng)點和問題負責(zé)人同時下發(fā)問題整改通知書,提高全行人員對問題的認識,保證問題整改到位,減少屢查屢犯問題。通過持之有序的會計檢查與督導(dǎo),讓員工養(yǎng)成了按章操作、規(guī)范行事的習(xí)慣。
五、強化行為排查
為確保實現(xiàn)網(wǎng)點安全營運目標,遏制風(fēng)險隱患,我行集中開展了員工經(jīng)商辦企業(yè)、參與非法融資的行為排查工作,除員工自查、互查外,還深入到工商、稅務(wù)等部門掌握員工動態(tài)。非常重視青年員工的成長與發(fā)展,組織青年員工召開交流談心會,支行班子成員定期與員工談心,了解員工的思想動態(tài)與需求,主動及時的為員工解決實際問題,加強對重點崗位、人員的管理。近年我行人員流動頻繁,外地員工較多,個別員工思想不穩(wěn)定,工作態(tài)度消極,我行主要負責(zé)人在員工訪談中了解到這一情況,從關(guān)心員工生活、解決工作困難、適時表揚激勵等方面入手,讓該員工逐漸扭轉(zhuǎn)思想狀態(tài),工作責(zé)任心也加強了。通過有效的員工行為動態(tài)管理,形成了我行一支思想純凈、創(chuàng)先爭優(yōu)的員工隊伍。
六、強化內(nèi)控考核
為保障內(nèi)控目標,我行制定了會計管理考核辦法、對賬管理考核辦法、“雙基”考核辦法、員工培訓(xùn)考核、員工崗位職責(zé)、員工崗位輪換等一系列制度和方案。發(fā)現(xiàn)問題及時揭示風(fēng)險、進行考核,當(dāng)月兌現(xiàn),2014年我行共自查積分12人次,積19分,對38人次進行違規(guī)問題扣罰績效處罰,嚴格的考核,既促進了我行標崗網(wǎng)點創(chuàng)建活動的有序開展,也確保了制度的嚴肅性和震懾力,敦促員工養(yǎng)成守住底線、不赿紅線、遵章守規(guī)的良好習(xí)慣。(西渡支行)