在同一工作崗位上，有的人勤勉敬業(yè)，俯首甘為“建行牛”；有的人則腳踩西瓜皮，滑到哪里算哪里，做一天和尚撞一天鐘。更有甚者不好好工作，不珍惜眼前的大好機(jī)會(huì)，成天只會(huì)互相攀比，在心理上產(chǎn)生各種不平衡，干活計(jì)較報(bào)酬的有了，工作中搞權(quán)錢交易的有了，違法犯罪的也有了，出現(xiàn)這些現(xiàn)象，既有個(gè)人品質(zhì)問題的內(nèi)在原因，也有內(nèi)部監(jiān)管檢查的缺失等因素。為加強(qiáng)案件防控、提升合規(guī)操作，必須在以下幾方面下功夫，促使員工依規(guī)按章，不想、不愿、不敢、不能做違規(guī)和犯案的行為：
一是教育，通過教育增強(qiáng)防止自身違規(guī)或犯罪的能力，使員工樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，一心一意為銀行服務(wù)，腳踏實(shí)地工作，不想違規(guī)。
二是激勵(lì)，從績效考核方面引導(dǎo)基層關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范，對(duì)前臺(tái)員工的激勵(lì)機(jī)制要跟上，使員工有提高技能和服務(wù)質(zhì)量的動(dòng)力，直接獲得更多收入和更好的發(fā)展空間，使員工珍惜銀行的工作崗位、地位、收益和發(fā)展空間，不愿違規(guī)。
三是排查，全面了解和掌握員工工作時(shí)間內(nèi)外的表現(xiàn)，從不同角度不同方位對(duì)可疑對(duì)象設(shè)防，使其感到“莫伸手、伸手必被捉”的震懾力，使其不敢違規(guī)。
四是制約，在進(jìn)一步明晰崗位責(zé)任制的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)崗位制約，落實(shí)崗位監(jiān)督機(jī)制，輔以強(qiáng)有力的問責(zé)機(jī)制，使其不能違規(guī)。
每起得逞的欺詐案件背后，都有銀行員工違規(guī)的影子。員工應(yīng)樹立正確的價(jià)值觀，消除“投機(jī)暴富”的心理，筑牢“勿以惡小而為之”的思想道德防線，從源頭上遏制案件的發(fā)生。
