學習案件防范 合規(guī)廉潔從業(yè)

    案件防控是一項長期的的、精細的系統(tǒng)工程，既要有針對性地解決具體問題，更要透過問題抓根本抓關鍵；既要治標，更要治本；既要重他律，更要重自律。
   
    近年來，銀行內部案件防控制度建設不斷完善，但不少制度沒有得到徹底的執(zhí)行，存在著重制定、輕執(zhí)行現(xiàn)象。有道是三分制度七分執(zhí)行，沒有執(zhí)行力的制度，往往流于形式，成為擺設。重視執(zhí)行力、提高執(zhí)行力，是我們當前案件防控工作的當務之急，更是銀行內控管理的重點所在。因此，如何加強執(zhí)行力建設，提高銀行、特別是基層金融單位案件防控水平，已經(jīng)成為擺在我們面前的一項十分迫切課題，從當前情況來看，如何提高案件防控執(zhí)行力，可以從下面幾方面入手。
 
   （一）增強執(zhí)行力意識，將認識與行動統(tǒng)一起來。執(zhí)行力實際上體現(xiàn)的是一種工作態(tài)度，它需要精神信仰，需要激情和動力，需要耐心和毅力。因此，要增強員工執(zhí)行力，就要發(fā)揮思想政治工作的優(yōu)勢，加大對員工形勢教育力度，讓員工清醒地認識到，案件防控是貫穿于銀行各個業(yè)務領域和環(huán)節(jié)、滲透于每個員工思想和工作中的事情，要把案件防范變成每個人的自覺行動。要通過廣泛、深入、長期的宣傳教育，引導干部員工擺脫個人和小團體狹隘利益的束縛，使廣大干部員工熟知制度內容、領會制度精神、不斷增強制度意識、牢固樹立嚴格按制度辦事的觀念，養(yǎng)成自覺執(zhí)行制度的習慣，把制度轉化為干部員工的行為準則、自覺行動。
  
   （二）明確職權優(yōu)化流程，讓制度建設與制度執(zhí)行統(tǒng)一起來。為使基層金融機構內控與案防管理有計劃、有步驟、有的和矢地開展起來，落到實處，應進一步明確職權、優(yōu)化業(yè)務流程。
  
    首先，需要對現(xiàn)有的規(guī)章制度（包括崗位職責、業(yè)務流程）進行再評價，看看這些制度是否與實踐相符合，信貸、會計、安保等各業(yè)務條線的崗位職責和業(yè)務流程要進行重點評估，要根據(jù)社會變化趨勢和基層實際情況，進行制度清理、修訂、完善和補充，使操作流程能夠覆蓋全部可能出現(xiàn)的風險，防患于未然。
   
    其次，規(guī)章制度完善后，就要強調制度的執(zhí)行力。通過培訓溝通，群策群力，集思廣益，可以在執(zhí)行中分清戰(zhàn)略的條條框框，通過自上而下的合力達使企業(yè)執(zhí)行更順暢！二要分解規(guī)章制度，根據(jù)實際情況將規(guī)章制度分解到各個部門、各個環(huán)節(jié)、各個崗位，使每個員工知道哪些是不應該做的，哪些是應該做的，哪些是必須堅持做的，哪些是應當拒絕做的。
 
   （三）建立健全監(jiān)督約束和激勵機制，保障制度執(zhí)行力的提高。沒有監(jiān)督約束，制度就成了不帶“電”的高壓線，更談不上執(zhí)行力。只有健全的執(zhí)行監(jiān)督約束機制和激勵機制，才能形成規(guī)范、持久的執(zhí)行力。 

   一是要建立健全有力的監(jiān)督約束機制，包括制度執(zhí)行的責任、考評、問責等機制，完善保障制度執(zhí)行的程序性規(guī)定和違反制度的懲戒性規(guī)定，對制度執(zhí)行進行責任分解，明確責任部門和具體責任人，把制度執(zhí)行情況作為員工立功受獎、提拔使用和公司評先評優(yōu)的重要依據(jù)，對在工作中有令不行、有禁不止、隨意變通、肆意規(guī)避、冷、慢、卡、推、糊等行為，堅決追究直接責任人和有關領導的責任。注重發(fā)揮內審、合規(guī)等部門的監(jiān)督作用，積極為他們創(chuàng)造能夠監(jiān)督、方便監(jiān)督的平臺和條件；建立健全制度執(zhí)行問責機制，對執(zhí)行制度不力的堅決追究責任。
   
    二是對制度落實情況定期進行分析，檢查結果及時通報，考核結果及時反饋，對傾向性和關鍵性問題，早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處理，尤其對違反制度的人和事，敢于揭露，敢于較真，頂住壓力、一查到底。營造良好的監(jiān)督氛圍，切實增強監(jiān)督的實效，這樣也必將強化制度的執(zhí)行力。
  
    三是營造執(zhí)行文化氛圍，打造風險與案件防控的長效機制。文化管理是企業(yè)管理的最高層次，它通過企業(yè)文化培育、管理模式推進，使員工形成共同的價值觀和共同的行為規(guī)范。要著力從理念、知識、規(guī)范、標準、環(huán)境等各個層次，協(xié)調推進全面風險管理文化的建設。加強條線管理和條塊制衡，加強前臺業(yè)務稽核和后臺業(yè)務監(jiān)控，把執(zhí)行文化建設落實到每一個崗位、每一個人的身上。