謹防假冒開戶，嚴控風(fēng)險

    對于持有效二代身份證件、假軍官證冒名開戶事件，建行湖南懷化火車站支行為有效防范個人詐騙開戶風(fēng)險事件，制定了幾點以防控風(fēng)險。

    一、要求柜員在辦理個人存款賬戶開戶時，強化實名制審查，認真核實客戶身份，防范個人詐騙開戶，防范不法分子利用柜員在開戶環(huán)節(jié)審查不嚴，冒名開立賬戶實施洗錢、詐騙等犯罪活動，將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行。

    二、對于持身份證開戶的，要嚴格按照相關(guān)規(guī)定，通過鑒別儀或聯(lián)網(wǎng)核查進行核實，仔細核對居民身份證中的照片、聯(lián)網(wǎng)核查（鑒別儀）反顯照片、客戶實際面部特征是否三相符，疑似不一致的，可通過詢問開戶人的有關(guān)信息，如身份證件上的各項信息、開戶人在本地的常住地址、聯(lián)系電話等，或要求客戶提供其他證件進行輔助驗證。

    三、對于持護照、軍官證、港澳居民通行證等非二代證件開戶的，嚴格按照《轉(zhuǎn)發(fā)山東銀監(jiān)局辦公室關(guān)于加強轄內(nèi)大型銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》要求，設(shè)立臺賬進行登記，進行重點監(jiān)測。
火車站支行利用晨會和每周例會時間組織學(xué)習(xí)《個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險提示書》、《關(guān)于開展外籍人員涉嫌利用虛假護照開戶專項風(fēng)險排查的通知》等文件，做好宣傳發(fā)動，做好排查、合規(guī)操作、嚴控風(fēng)險，將雙基工作落到實處。