反洗錢工作，是打擊犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。武陵支行為了強(qiáng)化反洗錢日常管理，采取了多項(xiàng)措施。
一、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作
我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入日常培訓(xùn)計(jì)劃中，統(tǒng)一部署和落實(shí)，并針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過各種形式的學(xué)習(xí)，提高了全體員工反洗錢業(yè)務(wù)水平，對(duì)什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解。 每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中都時(shí)刻警惕那些異常的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，加強(qiáng)與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢行為。
二、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個(gè)人賬戶時(shí)，我行嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，留存客戶聯(lián)網(wǎng)核查記錄，并在新一代系統(tǒng)中通過短信驗(yàn)證的方式核實(shí)客戶的手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性，對(duì)于未能依法提供相關(guān)身份證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍等，并要求客戶經(jīng)理上門核實(shí)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。在規(guī)定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易資料，賬戶資料的保存期限自銷戶之日起至少5年，交易記錄的保存期限自交易記賬之日起至少5年。
三、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
按照大額和可疑交易報(bào)告制度的要求， 我行要求業(yè)務(wù)主管每天都對(duì)每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求客戶需提前一天預(yù)約。嚴(yán)格履行大額和異常支付交易的日常報(bào)送義務(wù)，對(duì)報(bào)送工作指定專人負(fù)責(zé)，不隱瞞、漏報(bào)，嚴(yán)格遵守保密原則，不將報(bào)送情況通知有關(guān)客戶和其他人員。后臺(tái)人員在日常監(jiān)測(cè)中懷疑某些資金涉及洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)時(shí)，立即按照可疑交易的審查和報(bào)告程序上報(bào)上級(jí)行和相關(guān)機(jī)構(gòu)。
我行的反洗錢工作在上級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力下取得了顯著實(shí)效，在今后的工作中，我行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，擺在突出位置，加大工作力度，嚴(yán)格反洗錢工作制度，不斷健全工作機(jī)制，細(xì)化舉措，跟進(jìn)落實(shí)，全力促進(jìn)我行反洗錢工作再上新臺(tái)階。
