最近省行強(qiáng)化對(duì)雙基內(nèi)控“四個(gè)規(guī)范”“三個(gè)嚴(yán)格”的宣講與教育，“四個(gè)規(guī)范”就是“規(guī)范經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、規(guī)范操作、規(guī)范核算”，“三個(gè)嚴(yán)格”就是對(duì)“員工嚴(yán)格教育、嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理”。讓我瞬間想起在哈培的一堂《合規(guī)經(jīng)營(yíng)》課，課堂中講述的“破窗理論”讓我感觸頗深。
著名理論 “破窗理論”，一個(gè)房子如果窗戶破了，沒(méi)有人去修補(bǔ)，隔不久，其它的窗戶也會(huì)莫名其妙地被人打破；一個(gè)很干凈的地方，人們不好意思丟垃圾，但是一旦地上有垃圾出現(xiàn)之后，人就會(huì)毫不猶豫地拋，絲毫不覺(jué)羞愧。這一理論揭示了一個(gè)樸素而重要的道理，環(huán)境具有強(qiáng)烈的暗示和誘導(dǎo)性，必須及時(shí)修復(fù)被打破的窗玻璃，否則，很容易導(dǎo)致進(jìn)一步的損失。這個(gè)理論更揭示了一個(gè)道理，就是人與環(huán)境之間具有一種互動(dòng)的關(guān)系，環(huán)境好，有著不良習(xí)慣的人也會(huì)有所收斂；環(huán)境差，文明的人也可能做出不文明的舉動(dòng)。如果放任不管，久而久之就會(huì)給人一種“無(wú)序亦合理”的感覺(jué)，那么在這種公眾麻木不仁的氛圍中，犯罪就會(huì)滋生、蔓延。同樣，銀行是社會(huì)大環(huán)境中的一個(gè)小環(huán)境，在這個(gè)小環(huán)境里，假如沒(méi)有一定的行為規(guī)范，各行其是，人們的言行就無(wú)所約束、無(wú)所顧忌，這在銀行這樣的一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)里，后果可想而之。因此，要讓規(guī)范行為成為一種習(xí)慣既要加強(qiáng)員工素質(zhì)的培養(yǎng)，也要加強(qiáng)合規(guī)環(huán)境的建設(shè)。
聯(lián)系到我們的實(shí)際工作，假如我們沒(méi)有對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理，一線臨柜人員一旦出現(xiàn)第一個(gè)人漠視風(fēng)險(xiǎn)而違規(guī)操作的話，就會(huì)有第二個(gè)、第三個(gè)乃至更多的人違規(guī)操作，在這種環(huán)境的暗示和誘導(dǎo)下，違規(guī)操作的事件就會(huì)屢屢發(fā)生，即便有再完善的規(guī)定也只能成為一種擺設(shè)。這就警示我們?cè)诩訌?qiáng)和完善制度、規(guī)范的同時(shí)，必須高度重視有章不循、違章操作的危害性并全力加以制止。而做到“三個(gè)嚴(yán)格”具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。讓員工了解一旦違反規(guī)定、會(huì)給單位、自身及家人、朋友帶來(lái)影響，而這種影響可能是慘痛的，從而促進(jìn)大家在自律與監(jiān)督的共同作用下，使規(guī)范行為成為一種習(xí)慣。
同時(shí)，要注重自身素質(zhì)的提高，增強(qiáng)規(guī)范操作的能力。作為基層行的員工又往往是“身兼數(shù)職”，一個(gè)人需要掌握幾個(gè)專業(yè)或崗位的業(yè)務(wù)知識(shí)，加上現(xiàn)代社會(huì)誘惑多，少數(shù)員工思想政治素質(zhì)不高，經(jīng)受不住享樂(lè)主義、金錢至上等腐朽思想的侵蝕，業(yè)余時(shí)間沉湎于娛樂(lè)活動(dòng)，不愿意也沒(méi)精力自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。有的管理人員、操作人員疏于業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對(duì)有關(guān)制度、規(guī)章一知半解。難以做到對(duì)制度融會(huì)貫通，無(wú)法準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)變化過(guò)程中以及新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)所在。對(duì)較復(fù)雜業(yè)務(wù)和客戶特殊需要的變通處理能力不強(qiáng)，或機(jī)械地執(zhí)行制度，或操作不規(guī)范，按習(xí)慣，走老路,造成違規(guī)操作類工作差錯(cuò)的發(fā)生……這些都要求每位員工必須進(jìn)行經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，不斷更新、補(bǔ)充新知識(shí)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展及崗位工作的需要，實(shí)現(xiàn)“四個(gè)規(guī)范”的要求。
作為一名銀行員工更應(yīng)該像遵守交通規(guī)章一樣遵守規(guī)范，以規(guī)范的行為從事一切銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)，將“四個(gè)規(guī)范”、“三個(gè)嚴(yán)格”，落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)，貫徹到每一項(xiàng)工作，從而更有效防范、遏制風(fēng)險(xiǎn)、事故的發(fā)生。
