身份證核實(shí)風(fēng)波

    掛失業(yè)務(wù)是柜面幾乎每天都會(huì)接觸的業(yè)務(wù)，要求是必須本人辦理，并持有身份證等其有效證件。近日，我網(wǎng)點(diǎn)對外窗口則成功攔截了一起小小的冒用身份證代理掛失的小風(fēng)波。

    一年輕男子辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)，并補(bǔ)辦新卡。我點(diǎn)開新一代客戶身份證核查系統(tǒng)，查詢其照片放大，發(fā)現(xiàn)確實(shí)存在疤痕。于是便詢問客戶出生日期，身份證號碼及地址，發(fā)現(xiàn)客戶都回答無誤。也許真的是本人，只是做了后期疤痕恢復(fù)手術(shù)。接著通過新一代查詢該客戶在建行的開卡信息，該男子頓時(shí)啞口無言并承認(rèn)，他和身份證當(dāng)事人是親兄弟關(guān)系，所以長得比較相近，其哥哥因?yàn)樵谕獾�，近期無法回來，又急需錢用，變存著僥幸心理冒用哥哥的名義辦理掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。因?yàn)槟樕暇植堪毯墼�因，害怕銀行懷疑，便又背下了身份證信息。

    小小的風(fēng)險(xiǎn)無處不在，風(fēng)險(xiǎn)隱患無處不在，身為銀行工作者，身為柜面經(jīng)辦人員，就要牢記規(guī)章制度，合法經(jīng)營，合規(guī)操作，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識，嚴(yán)格把關(guān)，杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)案發(fā)點(diǎn)。