風(fēng)險(xiǎn) 無處不在

    自從換了崗位，我以為自己所接觸的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)沒有以前在柜面上的大，其實(shí)不然，個(gè)人客戶經(jīng)理崗位恰恰是最應(yīng)該注重風(fēng)險(xiǎn)防范的，因?yàn)閭�(gè)人客戶經(jīng)理是跟客戶關(guān)系最親密的，也是最了解客戶賬戶、資產(chǎn)情況的，所以我們更應(yīng)該把控好風(fēng)險(xiǎn)。

    1.一定不能替客戶保管身份證或銀行卡等。客戶經(jīng)理的職責(zé)之一是向客戶推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品，一旦你保管了客戶的銀行卡或者身份證，有些客戶會(huì)認(rèn)為他購買的理財(cái)產(chǎn)品其實(shí)是由你在幫他操作，而且客戶經(jīng)理室一般都沒有監(jiān)控錄像可以調(diào)閱，因此若是碰到類似事件有代客操作之嫌。

    2、客戶信息一定要保密，文件要加密。客戶經(jīng)理要建立客戶賬戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)的臺(tái)帳，而這里面全部都涉及到客戶的個(gè)人隱私，因此這些臺(tái)帳都應(yīng)該加密，萬萬不能泄露。有時(shí)一些客戶是相互認(rèn)識(shí)的，同歸屬于同一客戶經(jīng)理，因此客戶經(jīng)理在單獨(dú)接待她們的時(shí)候萬不能透露其他客戶的賬戶信息，比如推薦理財(cái)，客戶經(jīng)理萬萬不能說“您認(rèn)識(shí)某某也是買了我們這個(gè)理財(cái)，收益有多少”類似的話，這樣無意中就透露了第三者的資產(chǎn)狀況。

    總之，不管我們?cè)谀膫�(gè)崗位都要緊繃風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦，不可松懈，不可忽視。