在建行前臺(tái)工作了已經(jīng)幾年了，知道反洗錢(qián)工作的重要性，卻不知我們平時(shí)操作過(guò)程中的執(zhí)紀(jì)執(zhí)規(guī)其實(shí)都是反洗錢(qián)的第一道關(guān)口，通過(guò)這次的學(xué)習(xí)，我的反洗錢(qián)意識(shí)得到提高，并讓每日重復(fù)枯燥的工作賦予了新的含義。
此次培訓(xùn)的內(nèi)容全面豐富，從宏觀的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)基本概述、工作理念、組織框架及制度建設(shè)到具體的反洗錢(qián)系統(tǒng)講解、客戶(hù)身份識(shí)別、可疑交易分析報(bào)告的撰寫(xiě)方法及要求等。既是我行反洗錢(qián)工作中的一個(gè)新起點(diǎn)，也是我行加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的再次動(dòng)員，旨在通過(guò)此次講座能夠很好地把握反洗錢(qián)法律規(guī)章的有關(guān)規(guī)定以及監(jiān)管部門(mén)的政策意圖和要求，在日常工作中自覺(jué)遵守，積極貫徹執(zhí)行，用自己的實(shí)際行動(dòng)不斷提升我行全體員工反洗錢(qián)工作操作技能和管理水平，切實(shí)有效地肩負(fù)起反洗錢(qián)職責(zé)。
當(dāng)前，國(guó)際洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，規(guī)模和危害逐漸增大，嚴(yán)重威脅國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定。作為管理全社會(huì)資金流通的一個(gè)重要載體，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著為社會(huì)成員組織、機(jī)構(gòu)、人員存儲(chǔ)、結(jié)算、輸送資金等管理職責(zé)，客觀上也成為一些不法機(jī)構(gòu)或人員交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換其犯罪所得及其收益即洗錢(qián)的一個(gè)渠道。因此，銀行業(yè)就成為了反洗錢(qián)系統(tǒng)中不可或缺的防線(xiàn)，銀行從業(yè)人員在反洗錢(qián)領(lǐng)域肩負(fù)著重要職責(zé)。履行反洗錢(qián)職責(zé)，既是商業(yè)銀行的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是商業(yè)銀行積極履行金融企業(yè)社會(huì)責(zé)任的內(nèi)在要求，同時(shí)還是人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職能的重要內(nèi)容。
此次培訓(xùn)的內(nèi)容貼近反洗錢(qián)工作實(shí)際，內(nèi)容涵蓋反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，對(duì)我行各崗位人員正確理解、科學(xué)操作、積極履行反洗錢(qián)義務(wù)起到了重要的推動(dòng)作用，對(duì)我本人來(lái)講也是警示與鞭策。嚴(yán)格操作環(huán)節(jié)、謹(jǐn)遵操作流程，高度重視反洗錢(qián)工作是我們的責(zé)任與使命。
