加強防范自助設(shè)備調(diào)撥風險

    現(xiàn)狀：近日我行現(xiàn)金柜員在日中對賬時，發(fā)現(xiàn)賬實不相符，立即和主管一起查找原因，原來是ATM自助設(shè)備加鈔時調(diào)拔賬重復(fù)記賬導(dǎo)致賬實不相符。經(jīng)主管核實后來發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金柜員在ATM機自助設(shè)備加鈔做賬時現(xiàn)金柜員已做0020-2自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)撥錄入調(diào)入，調(diào)出賬，但復(fù)核柜員因在當時正在辦理業(yè)務(wù)沒有及時復(fù)核ATM機賬務(wù)�，F(xiàn)金柜員同時喊了其他當班柜員進行ATM機復(fù)核。之前的柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，利用空閑時間復(fù)核ATM自助設(shè)備現(xiàn)金，沒有及時通知現(xiàn)金柜員，另一柜員又進行了ATM機自助賬務(wù)調(diào)撥復(fù)核，兩筆ATM機賬務(wù)同時成功。

 

    自助設(shè)備現(xiàn)金賬務(wù)已經(jīng)產(chǎn)生，柜員之間沒有銜接好，導(dǎo)致柜員重復(fù)記賬復(fù)核自助設(shè)備現(xiàn)金。后來進行調(diào)賬處理，雖然沒有資金損失，但是存在風險隱患，CCBS系統(tǒng)還是存在不足的地方。

 

    建議：CCBS存在系統(tǒng)漏洞，柜員自助設(shè)備現(xiàn)金調(diào)拔已復(fù)核完畢，另一柜員復(fù)核就不能夠重復(fù)記賬，不能夠再產(chǎn)生相同的兩筆賬務(wù)，建議系統(tǒng)升級，優(yōu)化系統(tǒng)，避免再次產(chǎn)生風險。