“木受繩則直，金就礪則利”，兩千多年前，大思想家荀子的這番論述，運用在我們今天的銀行工作中依然受用至極。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事。在目前同業(yè)競爭激烈、金融環(huán)境復雜的處境中，合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營是基本原則，也是堅持正確經(jīng)營方向的保證，更是業(yè)務發(fā)展、防范金融風險的根本所在。我行堅持合規(guī)建設，積極貫徹落實“雙基”管理要求。
在上半年省行及分行各條線的檢查中，發(fā)現(xiàn)了程度不一的違規(guī)操作現(xiàn)象。為切實加強柜面操作及雙基內(nèi)控落實和防范業(yè)務操作風險，提高會計營運合規(guī)操作及核算質(zhì)量，營造濃厚的內(nèi)控合規(guī)操作氛圍，還需在以下幾方面著力：
第一，提高員工合規(guī)意識，加強業(yè)務知識學習。
首先，我們要把合規(guī)理念轉化為合規(guī)行為，自覺從思想上先筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。加強員工的思想教育和風險防范教育，使員工從小事做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀違規(guī)違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件發(fā)生，保障支行安全運營。
其次，積極組織培訓學習，做到員工人人知規(guī)懂規(guī)守規(guī)。如不能充分理解掌握業(yè)務操作流程、規(guī)章制度，就可能“稀里糊涂”違了規(guī)還不自知，業(yè)務形勢的發(fā)展也要求我們系統(tǒng)的學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，以更好的保障全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。因此，全行利用一周一會和每天的晨會加強學習各崗位的規(guī)章制度及操作流程，使員工對各項業(yè)務做到熟知、熟會、熟操作，特別是對關鍵風險點做到了如指掌。在清晰掌握自身的合規(guī)職責后，就知道自己“怎么做”“做到什么程度”，讓合規(guī)成為員工的行為準則和自覺行動，成為一種潛移默化的習慣。
第二，從落實制度入手，強化督導檢查。
“以銅為鏡，可以正衣冠；以人為鏡，可以明得失。”在風險內(nèi)控工作中，檢查監(jiān)督的形式可以多樣化，每旬、每月、每季安排員工進行自查和互查，在自查互查的過程中也提高了員工自身的業(yè)務素質(zhì)和風險防范意識。行長、委派營業(yè)主管、網(wǎng)點經(jīng)理、業(yè)務主管組成檢查小組，認真落實每一次的調(diào)閱監(jiān)控、查庫等檢查，使檢查不流于形式，對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題有總結、有分析，形成經(jīng)驗、心得，及時跟蹤整改，避免同一問題屢查屢犯，根除風險隱患。
第三，從考核兌現(xiàn)入手，強化監(jiān)督效果。
為確保合規(guī)制度執(zhí)行的嚴格性和制度性，做到嚴格問責，獎罰分明。對每個月支行的自查及分行的檢查認真對待，及時取長補短，對于合規(guī)工作表現(xiàn)好的要給予表揚、獎勵，對問題查處要從嚴從快，決不姑息。
合規(guī)是業(yè)務更好更快發(fā)展的基石。我行將繼續(xù)貫徹落實“雙基”管理的要求，讓合規(guī)人人有責的觀念深入人心，讓按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風，切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除工作中存在的風險隱患，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康的發(fā)展創(chuàng)造良好條件。
