反洗錢活動學(xué)習(xí)心得

    近日，衡陽分行就反洗錢開展了一系列活動，包括關(guān)于反洗錢工作的會議以及知識競賽等等。通過參與到這些活動中，我對反洗錢這三個字有了逐步的認(rèn)識和理解。

    眾所周知，反洗錢這項工作是由人民銀行牽頭以及監(jiān)管的，對于銀行等金融機(jī)構(gòu)，這項工作更是我們?nèi)粘９ぷ髦斜夭豢缮俚摹５珜τ谖覀兓鶎右痪�員工，對于反洗錢的認(rèn)識遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，譬如我而言，就一直不理解，覺得反洗錢工作離我自身工作比較遠(yuǎn)，覺得我所做的工作離洗錢離犯罪這些字眼都搭不上邊。

    就在前幾個月，我進(jìn)入到我們的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)系統(tǒng)，第一次認(rèn)真的了解到了反洗錢工作，才意識到，正是我們平常這種疏忽的態(tài)度，才使不法分子如此猖狂，讓犯罪行為如此頻繁。反洗錢工作對于我而言，不再是三個字這么簡單。慢慢的我開始端正自己的態(tài)度，嚴(yán)以修身。

    首先，我開始一步一步了解反洗錢工作的意義以及內(nèi)容。從理論開始武裝自己，在頭腦中形成反洗錢工作的過程，有條理有方法的開展反洗錢工作。了解到洗錢行徑的過程，了解到自身的職責(zé)，熟知每項制度，明確自己的職責(zé)。其次，學(xué)會實(shí)踐，從手頭每一筆業(yè)務(wù)做起。對于我們基層柜員，我們所能把握的反洗錢最開始的源頭，就是開立賬戶，無論是對公和對私，開立賬戶時要涉及到客戶的職業(yè)，客戶的一些私人信息，要從開立賬戶開始掌握，并有效錄入我們的系統(tǒng)。很多時候我們?yōu)榱四芨�快的辦理業(yè)務(wù)，或者覺得詢問客戶這些私人信息不太禮貌，便疏忽了。殊不知，這樣的疏忽從一個開始蔓延，最后讓不法分子鉆了空子。所以我們作為工作人員，便需要深刻認(rèn)識到，從源頭嚴(yán)格把關(guān)，之后的工作便會暢通許多。而關(guān)于開立賬戶時完善客戶信息，也有助于我們的風(fēng)險防控。銀行之根本，就是千千萬萬個賬戶，每一個賬戶都防范了最基本的風(fēng)險，防范了最基本的洗錢行徑。對于自身，同事，建行乃至社會都是有極大幫助的。（紅湘路）