近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)金融案件頻發(fā)，經(jīng)營(yíng)形勢(shì)嚴(yán)峻，縱觀各類案件，作案手段層出不窮，花樣百出，可謂無(wú)所不用其極。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們金融消費(fèi)需求的增大、金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的加劇、金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新、金融人才的加速流動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等問(wèn)題逐步暴露，金融案防管理工作壓力增大。作為一名銀行管理人員，必須清醒地認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性，要從員工日常管理著手對(duì)案防工作常抓不懈。
每一名員工都是案防工作的一個(gè)主體，管好每一個(gè)案防主體等于管好案防工作一半。管好員工要從思想道德管起，要從職業(yè)操守管起，要強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、糾正金錢主義、享樂(lè)主義，自覺(jué)抵制腐敗思想的浸入滲透。在平時(shí)培訓(xùn)中要注重員工崗位培訓(xùn)、注重職責(zé)教育工作，要明確什么能做什么不能做，要以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例促使員工人人知合規(guī)，人人懂合規(guī),合規(guī)從我做起；要讓員工樹(shù)立起合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值的理念，培養(yǎng)起員工自覺(jué)抵制一切違規(guī)行為的能力，體會(huì)履行崗位職責(zé)的重要性；通過(guò)正面、反面教育讓員工意識(shí)到違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做，僥幸心理一定不能有，要珍惜工作崗位，守住職業(yè)道德底線。
每一名員工都是經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的最直接人員，一家銀行能否實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，關(guān)鍵在員工。每一名員工不僅要具備良好的職業(yè)道德素養(yǎng)，還要具備不斷提高的業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行必須加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)，加強(qiáng)員工崗位職責(zé)認(rèn)識(shí)、業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、規(guī)章制度理解、以及風(fēng)險(xiǎn)管控認(rèn)知，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力。
人的思想最具波動(dòng)性，隨著各種內(nèi)外因素變化而變化。銀行不是冷冰冰的機(jī)器，要加強(qiáng)員工關(guān)注、加強(qiáng)員工關(guān)心，要以各種形式增進(jìn)對(duì)員工的關(guān)愛(ài)，掌握員工思想動(dòng)態(tài)。在員工日常管理中要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，讓員工感受到職業(yè)生涯發(fā)展有前景，企業(yè)關(guān)愛(ài)可感受，崗位角色應(yīng)珍惜，進(jìn)一步激發(fā)盡職盡責(zé)責(zé)任心；同時(shí)銀行要加強(qiáng)與員工的交流溝通，關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)、關(guān)注員工行為表現(xiàn)、關(guān)注員工任何可疑嗜好，一級(jí)管一級(jí)，層層有管理，將風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，化解任何不必要的風(fēng)險(xiǎn)事件。
管理漏洞是銀行最大的漏洞，業(yè)務(wù)要發(fā)展，管理要跟上，銀行必須做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控考核，教育引導(dǎo)每一名員工要抓生產(chǎn)、抓效益，也要抓管理、抓內(nèi)控，要實(shí)現(xiàn)效益風(fēng)險(xiǎn)兩平衡。要建立科學(xué)有效的員工激勵(lì)約束機(jī)制，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控納入績(jī)效考核，通過(guò)績(jī)效考核引導(dǎo)繃緊合規(guī)這根弦，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作穩(wěn)健運(yùn)行。
回顧案件發(fā)生，歸根結(jié)底都是未執(zhí)行好業(yè)務(wù)制度，多數(shù)是未認(rèn)真履行好檢查，未落實(shí)好檢查整改，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)。該通報(bào)不通報(bào)，該警告不警告，該糾正不及時(shí)糾正，心存僥幸，日積月累，小病成大患，終有一日魏巍大廈頃刻間轟然倒塌。因此我們要檢查、要通報(bào)、要整改、要完善，要以各種形式讓每一位員工知違規(guī)、常警戒、立身正、守合規(guī)，切實(shí)履行崗位職責(zé)、及時(shí)糾正違行為。要做好經(jīng)常性監(jiān)督檢查，做好階段性重點(diǎn)檢查，提高監(jiān)督問(wèn)題的通報(bào)與指導(dǎo)，做到事前有預(yù)防、事中有控制、事后有監(jiān)督，前后結(jié)合，推動(dòng)問(wèn)題及時(shí)整改，防隱患于未然，堅(jiān)決杜絕任何案防風(fēng)險(xiǎn)。
案防無(wú)小事，時(shí)時(shí)需謹(jǐn)記。作為銀行管理人員，要把案件防控工作放在安全生產(chǎn)管理的第一位，要以合規(guī)為準(zhǔn)繩，以合規(guī)促發(fā)展，從員工管理抓起，做好案件防控工作。
