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基層基層營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作問題及對策分析營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作問題及對策分析

時間：2015-09-07 20:59:48 來源：銀行界網(wǎng) 供稿單位：建行長沙河西支行作者：鄧開

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的，從而使非法資金披上合法的外衣。從目前反洗錢工作的開展情況來看，由于組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、認(rèn)知層次以及技術(shù)手段等多個方面的原因，基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作仍然存在著一些問題，現(xiàn)就這些問題談一談自己的看法。

1.組織機(jī)構(gòu)尚未健全

2.內(nèi)部控制約束不足

3.技術(shù)手段過于陳舊

4.人員素質(zhì)有待提高

針對上述基層營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作中出現(xiàn)的問題，現(xiàn)提出以下對策和建議。

1.建立反洗錢工作組織機(jī)構(gòu)體系

2.建立崗位責(zé)任制度及獎懲制度

3.重視人員培訓(xùn)，提高反洗錢工作水平

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