嚴(yán)把身份證核實的風(fēng)控第一關(guān)

    隨著新一代系統(tǒng)的升級，在身份證核查方面也有所優(yōu)化。在讀取客戶身份證信息之后，核查結(jié)果將顯示出帶頭像的兩種對比信息，分別為系統(tǒng)已存在的客戶身份證信息和當(dāng)前掃面客戶身份證所反顯的信息。左右信息核對一致的情況下勾選一致即可打印，對于核對信息不一致的情況下則需謹(jǐn)慎的判別，身份證持有人是否為本人、客戶所持身份證件是否真實、客戶所持證件是否為其最新身份證件等等。工作中在核查客戶身份證件的過程中，時有發(fā)現(xiàn)左右信息核對不一致的情況，頭像和有效期不一致居多。則需柜員在核對持證人信息正確無誤的情況下手工進行不一致勾選，將系統(tǒng)所存檔身份證信息及時更換為最新的。

    工作中還有些意外，持證人所持身份證件并不是其最新身份證件，柜員提高警惕，嚴(yán)防假冒開戶、虛假辦理業(yè)務(wù)的情況發(fā)生，但在與客戶核對信息過程中了解到因身份證件曾遺失補辦過新身份證，但事后找到，發(fā)現(xiàn)自己舊的身份證沒有過有效期仍繼續(xù)使用。此時我們需告知客戶，身份證是用于證明持有人身份的證件，作為每個人獨一無二的公民身份的證明工具，僅此只有一張，補辦過新身份證后其舊身份證就已作廢，在銀行辦理業(yè)務(wù)只能持有其最新身份證件。

    正基于我們是柜面風(fēng)險的第一道防線，在辦理業(yè)務(wù)時也應(yīng)嚴(yán)格、準(zhǔn)確核對客戶身份信息，提高警惕，增強風(fēng)險意識、責(zé)任意識，在受理業(yè)務(wù)時把好第一關(guān)，切實防范當(dāng)前形形色色的金融欺詐，確保了銀行和客戶的資金安全。