做思想和行動(dòng)上的“合規(guī)巨人”

    近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),也是防范金融案件的基本前提，從思想和行動(dòng)上做一個(gè)合規(guī)管理的巨人。

    一、思想上的合規(guī)巨人。商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理的重點(diǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。為了有效地規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，一是要做到從業(yè)前合規(guī)思想的建立，要把責(zé)任意識(shí)和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng)作為員工職業(yè)道德教育的重要內(nèi)容，樹立“事前防范勝于事后防范”的觀念；二是監(jiān)管員工行為，不論是員工上班時(shí)間的思想表現(xiàn)，還是非上班時(shí)間的員工行為的思想表現(xiàn)，都應(yīng)該是重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域；三是持續(xù)地員工職業(yè)道德和合規(guī)文化建設(shè)，除了崗前培訓(xùn)，還要做到持續(xù)培訓(xùn)。

    二、行動(dòng)上的合規(guī)巨人 。一是要抓好三個(gè)“到位”，即培訓(xùn)到位、執(zhí)行到位、復(fù)核到位，既要重視案防合規(guī)結(jié)果，更要重視案防合規(guī)的過程；二是在監(jiān)督上，要做到“三個(gè)不放過”，“三個(gè)不放過”就是違規(guī)原因未分析透不放過、責(zé)任人未嚴(yán)肅追究不放過、堵塞漏洞措施不到位不放過；三是要充分發(fā)揮內(nèi)控案防分析例會(huì)的作用。執(zhí)行是制度的生命。結(jié)合平時(shí)案防合規(guī)檢查，防止感情用事、意氣用事、敷衍辦事。