做好企業(yè)網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)防范

    網(wǎng)銀在現(xiàn)實(shí)生活中因?yàn)槔�近了時(shí)空，以其便捷性得到客戶的一致認(rèn)可。建行企業(yè)網(wǎng)銀更是許多企業(yè)客戶中口碑較好的產(chǎn)品，在越來越多的客戶開通我行企業(yè)網(wǎng)銀的同時(shí)，我們也要做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范。

 

    一是強(qiáng)化自身管理。加強(qiáng)企業(yè)網(wǎng)銀營銷的過程管理，切實(shí)遵循“了解你的客戶”的原則，協(xié)調(diào)好營銷與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，督促企業(yè)嚴(yán)格按照要求使用企業(yè)網(wǎng)銀辦理支付業(yè)務(wù)。

 

    二是強(qiáng)化客戶監(jiān)督。對企業(yè)網(wǎng)銀使用情況進(jìn)行監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)可疑的交易賬戶，各開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，并要求客戶出具書面付款依據(jù)和相關(guān)證明文件到柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，同時(shí)將符合可疑特征的交易及時(shí)上報(bào)反洗錢系統(tǒng)，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。