在與客戶(hù)接觸的過(guò)程之中，我們與客戶(hù)之間的關(guān)系容易變得微妙，與客戶(hù)接觸得越多，感情越深，當(dāng)然對(duì)于我們?yōu)榭蛻?hù)辦理業(yè)務(wù)就越有利，但是這對(duì)于我們更是一種考驗(yàn)。可能會(huì)出現(xiàn)為了給客戶(hù)謀便利而省去必要的審查步驟或者隱瞞不利情況，為了所謂的面子和情感，為了留住客戶(hù)而違規(guī)操作，得不償失。當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)同事出現(xiàn)違規(guī)操作嫌疑的時(shí)候，不要礙于情面，不能感情用事，要進(jìn)行提醒和制止。
對(duì)于柜面工作人員來(lái)說(shuō)，每天重復(fù)做著一些瑣碎的事情，如授權(quán)、雙人鎖箱、離柜鎖屏鎖箱、調(diào)撥監(jiān)交等。但正是在這些瑣碎的事情之中，處處都體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些簡(jiǎn)單的事情不容我們出一點(diǎn)點(diǎn)失誤，在工作中，就要做到復(fù)雜的事情簡(jiǎn)單做，簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做，重復(fù)的事情用心做，只有用心做，細(xì)心做才能把這些事情都做好。
銀行業(yè)務(wù)要處處落實(shí)實(shí)名制度，該核對(duì)身份的就要核對(duì)，該做聯(lián)網(wǎng)核查的必須要做，不要為了省事而不做。對(duì)于代辦業(yè)務(wù)，要堅(jiān)持認(rèn)真審核客戶(hù)、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶(hù)和代理人信息，嚴(yán)格落實(shí)“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的監(jiān)管制度。
客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的時(shí)，除了身份核查以外，還要驗(yàn)證客戶(hù)手機(jī)短信，確�？蛻�(hù)本人和本人手機(jī)號(hào)碼開(kāi)戶(hù)，從開(kāi)戶(hù)做起，嚴(yán)格審查和登記，為業(yè)務(wù)追根溯源提供可靠的保障�？蛻�(hù)初次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，一定要做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，不能走過(guò)場(chǎng)，走流程，只為客戶(hù)提供真正適合的產(chǎn)品，為客戶(hù)推薦在其風(fēng)險(xiǎn)承受能力之內(nèi)的產(chǎn)品。
只有將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都熟記于心，控制于每個(gè)業(yè)務(wù)之中，不為了高利益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)自查和互查工作，讓內(nèi)控合規(guī)真正的做到為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。
