內(nèi)控合規(guī)理念學(xué)習(xí)心得

    近期，根據(jù)我行“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”理念的倡導(dǎo)，我部門集中組織了一次全面的合規(guī)理念學(xué)習(xí)，個人對于促進(jìn)三個轉(zhuǎn)變的理念感受尤為深刻。

    首先，從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變：建行出臺了各項規(guī)章制度，各項制度也在隨著業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況在不斷完善，我們每一位員工從入行第一天開始就在強(qiáng)調(diào)并學(xué)習(xí)要合規(guī)從業(yè)，那時的我們知道的理念是這個行業(yè)“要我合規(guī)”，但是日漸我們發(fā)現(xiàn)這諸多的制度其實是一種約束，更是保護(hù)自己的手段，如果不遵循，就會受到相應(yīng)懲罰，規(guī)則使然，更是自身發(fā)展使然。

    其次，從“應(yīng)對現(xiàn)在”向“考慮長遠(yuǎn)”轉(zhuǎn)變：可能眼前的我們的輕微違規(guī)不會造成嚴(yán)重后果，但如果不及時發(fā)現(xiàn)，及時防損，長遠(yuǎn)可能會造成極大損害，這就促使我們在業(yè)務(wù)辦理中，必須關(guān)注每一個細(xì)節(jié)，例如開戶，例如產(chǎn)品辦理……

    再次，從“應(yīng)付檢查”向“主動作為”轉(zhuǎn)變：各層級每季度都會開展條線的多項檢查，為了應(yīng)對檢查，我們會時常強(qiáng)調(diào)各項業(yè)務(wù)要按照規(guī)定動作到位，各項資料要齊全，現(xiàn)在我們也強(qiáng)調(diào)，各單位、基層網(wǎng)點也要定期開展自查、互查，主動發(fā)現(xiàn)問題并及時進(jìn)行整改，防微杜漸，將風(fēng)險控制在預(yù)防階段。（個人金融部）