新系統(tǒng)上線以來(lái)，許多業(yè)務(wù)操作流程有了相應(yīng)的變化，身份信息聯(lián)網(wǎng)核查就是其一。身份信息聯(lián)網(wǎng)核查不再通過(guò)DCC系統(tǒng)交易代碼1019執(zhí)行，而是在新一代系統(tǒng)的小工具或客戶信息欄目里面執(zhí)行。與之前操作相比，新的系統(tǒng)有了很大程度的優(yōu)化。之前的核查只會(huì)核對(duì)諸如客戶姓名、身份證號(hào)碼、地址之類的基本信息，新系統(tǒng)的核查不僅能核對(duì)這些基本信息，還會(huì)顯示身份證主頭像、身份證有效期等信息，這在很大程度上給我們核實(shí)客戶身份起到了更好的幫助作用。
許多客戶為了某些用途可能辦理了許多個(gè)身份證，而且都在有效期內(nèi)，而其實(shí)有效的身份證應(yīng)該只有最近辦理的那個(gè)，客戶有時(shí)候來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，并未持最新身份證，通過(guò)新系統(tǒng)核查可以很容易識(shí)別出身份證頭像及有效期與聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)不一致，從而避免客戶持無(wú)效身份證辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象。
近日，我們網(wǎng)點(diǎn)在給一位客戶做身份核查時(shí)發(fā)現(xiàn)，其反顯的頭像明顯不是他本人的頭像，我們隨即產(chǎn)生懷疑，不能確定客戶身份信息是否真實(shí)，可如果拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，可能會(huì)造成客戶投訴，經(jīng)過(guò)多番詢問(wèn)客戶并在人民銀行聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)查詢比對(duì)，確認(rèn)其為本人之后我們才在系統(tǒng)中維護(hù)了客戶的最新信息，并為其辦理了業(yè)務(wù)。
新系統(tǒng)身份信息聯(lián)網(wǎng)核查在操作上可能并無(wú)多大優(yōu)化，但其在功能上的優(yōu)化卻不可小覷，在識(shí)別及核實(shí)客戶信息方面大大幫助了柜面工作人員，提高了他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從而在源頭上有效遏制了風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。
