什么是反洗錢(qián)，相信大家頭腦里多少都有些概念，但在日常工作中如何將這項(xiàng)工作做好，這需要在平常的業(yè)務(wù)中多留心，多詢問(wèn)，多宣傳。在我們經(jīng)常接觸到最多的業(yè)務(wù)應(yīng)該是開(kāi)戶的業(yè)務(wù)，個(gè)人客戶首先客戶的第一手信息我們一般從他們的身份證上信息開(kāi)始了解，同時(shí)還要指導(dǎo)客戶在申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)信息要完整準(zhǔn)確，職業(yè)一欄填寫(xiě)不能千篇一律代客填寫(xiě)“無(wú)”或者“自由”，客戶留存的電話號(hào)碼也要進(jìn)行回?fù)芎藢?shí)其正確性，當(dāng)然這些僅是最表面的東西，客戶的其他信息如客戶的身份，交易的背景等就需要在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用建行的一些產(chǎn)品不露聲色巧妙的進(jìn)行詢問(wèn)，然后將這些信息記錄下來(lái)，同時(shí)也對(duì)客戶有了一個(gè)大致的了解，也對(duì)以后客戶維護(hù)工作的開(kāi)展也有很大的幫助。對(duì)公開(kāi)戶不僅要做到了解客戶制度，而且還要嚴(yán)格審查客戶提供的材料及時(shí)核查資料的真實(shí)性，并且賬戶的“實(shí)際控制人”和“法人”等欄目要嚴(yán)格按要求填寫(xiě)，對(duì)于存在有疑點(diǎn)的客戶還要要求客戶經(jīng)理上門(mén)進(jìn)行調(diào)查后再予以開(kāi)戶。
對(duì)于柜臺(tái)上辦理的存取款業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)備制度，對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)不僅客戶出示本人身份證（代理人的還要出示其身份證）而且進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，必要時(shí)還要留存身份證復(fù)印件。并要求實(shí)行預(yù)約制度，對(duì)大額和異常支付交易要及時(shí)登記并報(bào)告還要指定專人負(fù)責(zé)。
平時(shí)網(wǎng)點(diǎn)要對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶要進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)的發(fā)放，在網(wǎng)點(diǎn)醒目的位置擺放反洗錢(qián)宣傳資料，對(duì)不了解什么是反洗錢(qián)的客戶，要熱情為客戶講解相關(guān)的知識(shí)，從客戶自身的利益出發(fā)，幫助客戶提高反洗錢(qián)的自我保護(hù)意識(shí)，同時(shí)也讓客戶能夠更好支持和理解銀行反洗錢(qián)的工作。
反洗錢(qián)的工作任重而道遠(yuǎn),是一項(xiàng)長(zhǎng)期而又艱巨的工作,現(xiàn)今我國(guó)洗錢(qián)現(xiàn)象每年在增多,洗錢(qián)的手段也更加隱蔽,而且滲透的行業(yè)也越來(lái)越多樣化,我們只有在日常工作中將反洗錢(qián)的概念牢記在每個(gè)柜員心中，提高反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性，變被動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)工作為主動(dòng)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù),更好促進(jìn)我行雙基工作穩(wěn)定發(fā)展.
