近幾年來，洗錢手段日益多元化，其中通過走對公柜臺流水賬的空殼賬戶最為突出。作為網(wǎng)點的一名對公柜員，對于前來開立對公賬戶的單位要做到以下幾點杜絕和避免日后賬戶對賬有麻煩的風(fēng)險。
單位結(jié)算賬戶開立多種對公產(chǎn)品，雖能減少柜面壓力但是無形之中減少了我們網(wǎng)點與單位之間的聯(lián)系，要解決日后聯(lián)系客戶不到所造成的麻煩必須做到以下幾點：
首先要認真審核營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，機構(gòu)信用代碼證等證件的真實性和有效性。對公柜員開戶時，一定需親見證件原件，認真核對有效期。再通過專網(wǎng)查詢，認真核對查詢結(jié)果的信息與客戶所提供的資料是否完全一致，并打印核實記錄以備查，杜絕弄虛作假。
其次要嚴(yán)把身份核實環(huán)節(jié)。對于法人和經(jīng)辦人的身份證要經(jīng)過身份證鑒別儀核實，認真核對照片和信息的一致性，避免假冒他人開戶。對于非法人本人開戶，必須通過電話核實，特別是法人代表為外地人的企業(yè)，盡量要求法人本人到場。盡量多留存幾名經(jīng)辦員的聯(lián)系電話，如財務(wù)負責(zé)人，開戶被授權(quán)人等等，最好座機和手機號碼同時留存！
再次，一定要核實開戶被授權(quán)人的身份，杜絕中介代理開戶。若無法辨別，需要求客戶經(jīng)理上門核實其賬戶的地址，是否為實體經(jīng)濟。
最后關(guān)注客戶預(yù)留印章環(huán)節(jié)。在預(yù)留印章時，柜員應(yīng)提醒客戶盡量采用公安局備案刻制的印章。加蓋印章時，逐字核對印章名稱與證件名稱是否一致，并要求客戶在監(jiān)控視線范圍內(nèi)加蓋印章，避免掉包事件的發(fā)生。
