強(qiáng)化內(nèi)控 拒絕飛單

    2015年10月18日我行全體員工學(xué)習(xí)了建湘發(fā)〔2015〕99號(hào)文件，關(guān)于違規(guī)銷售新領(lǐng)股權(quán)基金問題處理情況的通報(bào)。作為建行的一員，此次事件帶給我們了深深的反思，飛單這一現(xiàn)象對(duì)銀行聲譽(yù)造成的打擊是毀滅性的，一榮俱榮，一損俱損，對(duì)我行未來的發(fā)展和產(chǎn)品的推廣也會(huì)造 成不利影響。飛單現(xiàn)象的頻發(fā)，究其原因，主要是因?yàn)殂y行內(nèi)部控制缺陷以及工作人員無法抵御金錢誘惑導(dǎo)致的。因此我們要加強(qiáng)內(nèi)控管理，加強(qiáng)對(duì)員工教育，把問題消滅在搖籃里。

    首先要進(jìn)一步加強(qiáng)我行的內(nèi)控體系建設(shè)，各流程、各崗位均在有效的監(jiān)督與制約之下開展相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，行之有效的經(jīng)營(yíng)管理體制和內(nèi)控制度才是提高我行競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的關(guān)鍵。

    其次是應(yīng)嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理選人關(guān)，加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn) 教育，在理財(cái)產(chǎn)品銷售中，應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)，充分向投資者提示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得為 了賣出產(chǎn)品而損害投資者利益。在理財(cái)產(chǎn)品銷售的過程中，要向客戶充分提示風(fēng) 險(xiǎn)，理財(cái)不是儲(chǔ)蓄，會(huì)存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)。不能為了增加收益，賣出產(chǎn)品而向客 戶推銷與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的金融產(chǎn)品。