銀行本身是個(gè)經(jīng)營(yíng)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，它貫穿于全行、全員、每個(gè)條線、每筆業(yè)務(wù)，甚至每個(gè)動(dòng)作，因此內(nèi)控合規(guī)工作是一項(xiàng)艱巨且意義重大的大工程，那么如何高質(zhì)、高效做好這項(xiàng)工程，我認(rèn)為主要從以下幾個(gè)方面展開：
建立完善的內(nèi)控合規(guī)管理制度體系。俗話說(shuō)：設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓，完善的制度，指引著操作的合規(guī)，維持著金融秩序的穩(wěn)健運(yùn)行。把各種規(guī)章制度結(jié)合起來(lái)，建立一個(gè)完善的內(nèi)控管理制度體系，并與時(shí)俱進(jìn)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)這些制度進(jìn)行分類、細(xì)化、完善，使之更具體更符合操作，成為內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的有利武器。對(duì)一些重要、常用的或是薄弱環(huán)節(jié)的制度應(yīng)提煉出來(lái)，制定小冊(cè)子，每人一本，加強(qiáng)制度的學(xué)習(xí)；同時(shí)制定關(guān)于內(nèi)控制度結(jié)合案例分析學(xué)習(xí)的檔案，并把潛在的風(fēng)險(xiǎn)羅列到相應(yīng)的制度條例下面，進(jìn)行一對(duì) 一、點(diǎn)帶面的學(xué)習(xí)，從制度上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的防控，重視對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)，使員工工作有循可依，堅(jiān)守合規(guī)底線，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，從源頭上杜絕違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。
強(qiáng)化內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行力。全面的規(guī)章制度，再好的操作流程，如果不去執(zhí)行，也會(huì)流于形式，制度只有得到強(qiáng)有效地執(zhí)行才會(huì)有生命力。內(nèi)控副職既是管理者也是執(zhí)行者，要和全員一起不折不扣地執(zhí)行。一是強(qiáng)化員工的自律意識(shí)，有效提高執(zhí)行力。二是提高日常排查頻率。通過(guò)日常檢查、常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查及視頻查看等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)檢查方式，查漏補(bǔ)缺，防患于未然。做好專項(xiàng)自查、自控，全面落實(shí)內(nèi)控副職七大核心職責(zé)，提高內(nèi)控管理水平，確保內(nèi)控制度得到有效落實(shí)。三是定期對(duì)員工思想行為進(jìn)行排查。通過(guò)聽、看、問(wèn)、談、訪等多種形式，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，關(guān)注異常員工行為、及早排查道德風(fēng)險(xiǎn)。四是完善內(nèi)控方面的工作考核方案，將業(yè)務(wù)差錯(cuò)納入網(wǎng)點(diǎn)員工績(jī)效考核體系，打破只對(duì)員工處理的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題或因工作責(zé)任心不強(qiáng)、履職不到位等因素造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，依次采取批評(píng)教育、扣罰績(jī)效，真正使員工養(yǎng)成自覺(jué)規(guī)范日常操作的行為習(xí)慣，從思想上杜絕違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
建立“控”文化的工作氛圍。內(nèi)控合規(guī)文化是我們銀行管理的永恒主題，要?jiǎng)?chuàng)新制度學(xué)習(xí)教育方式，盡量使枯燥乏味的制度學(xué)習(xí)變得生動(dòng)形象。比如每周員工交換查看彼此的視頻監(jiān)控，查找發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和不足，轉(zhuǎn)換角色來(lái)整改問(wèn)題和不足，這樣效果會(huì)事半功倍，更加深刻，對(duì)照各自崗位職責(zé)和規(guī)章制度，對(duì)自己工作中存在的不足進(jìn)行反思，主動(dòng)查找和糾正存在的問(wèn)題，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，員工之間形成你爭(zhēng)我趕的比賽氛圍，互相進(jìn)步。利用周會(huì)、夕會(huì)播放監(jiān)控視頻、省行合規(guī)代言人、典型案例及專題會(huì)議等對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行學(xué)習(xí)研討；并通過(guò)組織員工活動(dòng)，建立內(nèi)部多媒體宣傳展示平臺(tái)，交流討論會(huì)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等營(yíng)造和諧企業(yè)文化氛圍，增強(qiáng)員工的參與感、榮譽(yù)感、自覺(jué)性。同時(shí)對(duì)一些重要的制度打印出來(lái)，每人持一份放在自己身邊，利于經(jīng)常翻閱，使員工熟悉銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，讓合規(guī)觀念和意識(shí)參透到每個(gè)員工的行為、思想中，讓合規(guī)文化成為一個(gè)品牌。
提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)。內(nèi)控副職即業(yè)務(wù)經(jīng)理，顯而易見內(nèi)控副職是業(yè)務(wù)主干，業(yè)務(wù)引導(dǎo)者，傳授業(yè)務(wù)知識(shí)，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)操作團(tuán)隊(duì)，解決業(yè)務(wù)上的疑難雜癥等，這就要求業(yè)務(wù)經(jīng)理要有較高的業(yè)務(wù)知識(shí)水平，能與時(shí)俱進(jìn)，掌握中行最新的業(yè)務(wù)操作知識(shí)等，提高業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)。在平時(shí)積累業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)收集，對(duì)郵件發(fā)送的新業(yè)務(wù)操作及時(shí)保存學(xué)習(xí)，多參加分行、省行、總行的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及培訓(xùn)在線的業(yè)務(wù)視頻學(xué)習(xí)和人力資源網(wǎng)上的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)，同時(shí)多向行內(nèi)優(yōu)秀業(yè)務(wù)精英學(xué)習(xí)請(qǐng)教、探討，并將新業(yè)務(wù)跟員工一起學(xué)習(xí)，使員工掌握新業(yè)務(wù)操作，建立業(yè)務(wù)前沿的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，解決客戶對(duì)中行新業(yè)務(wù)的需求。
高度責(zé)任心，盡職盡責(zé)。責(zé)任心是干好一切事情的基礎(chǔ)，內(nèi)控工作是一項(xiàng)艱巨而又繁冗的工作，涉及的面廣、細(xì)，所以就更加考驗(yàn)我們的用心，認(rèn)真負(fù)責(zé)，扎扎實(shí)實(shí)，按時(shí)、按質(zhì)、按量完成任務(wù)。并把企業(yè)的利益視為自我的利益，認(rèn)清崗位賦予我們的責(zé)任，全心全力做好各項(xiàng)工作，從大局出發(fā)，以工作為重，團(tuán)結(jié)協(xié)作，增強(qiáng)凝聚力，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神。要有集體榮譽(yù)感，因?yàn)槲覀兇淼牟粌H是中行的一名員工，更是代表著中行的形象，既要維護(hù)好小支行的榮譽(yù)，更要維護(hù)好大中行的榮譽(yù)和發(fā)展。
加強(qiáng)同業(yè)之間的工作交流�，F(xiàn)在銀行業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，發(fā)展迅速，新產(chǎn)品頻頻更新出世，那么銀行競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)就在業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品上，業(yè)務(wù)熟練突出，與時(shí)俱進(jìn)創(chuàng)新，產(chǎn)品新穎，這樣就會(huì)在競(jìng)爭(zhēng)中占優(yōu)勢(shì)。所以同業(yè)之間的工作交流尤為重要，學(xué)習(xí)他行新業(yè)務(wù)及創(chuàng)新簡(jiǎn)化的操作流程，內(nèi)控合規(guī)、企業(yè)文化建設(shè)以及如何配合、促進(jìn)營(yíng)銷人員的營(yíng)銷工作開展等，拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)理的視野，提升業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)水平，提高服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，為營(yíng)銷崗位工作者提供業(yè)務(wù)一流、服務(wù)一流的后盾品牌團(tuán)隊(duì)。
“一個(gè)最美，兩個(gè)服務(wù)”。用真誠(chéng)與微笑，用青春與汗水，用專業(yè)與素質(zhì)來(lái)實(shí)現(xiàn)心中的最美；全心全意服務(wù)基層業(yè)務(wù)發(fā)展，全心全意服務(wù)中行成長(zhǎng)。謹(jǐn)記：擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任，做最好的銀行！那么首先我們要做一個(gè)最美、最好的自己，才能做最好的銀行。在內(nèi)控工作上我們要一絲不茍、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，樹立三種意識(shí)：合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、監(jiān)管意識(shí)，強(qiáng)內(nèi)控管理，筑安全堡壘，促卓越發(fā)展，為百年中行再造輝煌！
