為切實(shí)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化雙基內(nèi)控落實(shí)和防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，提高核算質(zhì)量，月湖支行針對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的薄弱點(diǎn)，從三個(gè)方面入手，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理。
一．注重會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)工作基礎(chǔ)管理，加強(qiáng)責(zé)任事故防范管理。規(guī)范柜面崗位人員的工作職責(zé)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人定期組織召開(kāi)基礎(chǔ)管理講評(píng)、案例分析、員工違規(guī)行為管理辦法、規(guī)章制度等學(xué)習(xí)，來(lái)提高員工的案防意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、規(guī)范操作意識(shí)。通過(guò)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查、制度流程的梳理，崗位職責(zé)的細(xì)化、強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理，消除道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理真正落實(shí)到實(shí)處，確保了網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)核算的安全運(yùn)行。
二．從小事做起，從細(xì)節(jié)開(kāi)始注意，將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽狀態(tài)。制度執(zhí)行的不到位，主要由于操作人員對(duì)制度沒(méi)有足夠的認(rèn)識(shí)，并且不堅(jiān)持原則，怕得罪人，存在一些違規(guī)的操作。無(wú)數(shù)案例表明風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因大都是由于柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，同事間長(zhǎng)期以信任代替制度引發(fā)的。為此，月湖支行利用晨會(huì)、每月案防分析會(huì)，以案例分析從思想上觸動(dòng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，加強(qiáng)操作人員自我保護(hù)意識(shí)；通過(guò)條線組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，從業(yè)務(wù)上的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)來(lái)培養(yǎng)所有員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)敏感性，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿于所有柜員的操作行為中去。
三．強(qiáng)化制度落實(shí),規(guī)范操作流程。日常操作中針對(duì)臨柜操作中易疏忽的問(wèn)題反復(fù)強(qiáng)調(diào)，使規(guī)章制度、操作規(guī)程貫徹到操作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。首先規(guī)范操作流程，嚴(yán)格照章辦事，如掛失業(yè)務(wù)的處理，申請(qǐng)書必須由客戶簽名，離柜必須鎖箱鎖屏，雙人碰庫(kù)、卡把卡單證這是最基本的。再是增強(qiáng)授權(quán)人員的責(zé)任心，嚴(yán)密復(fù)核手續(xù)。例如公司業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)該提供的協(xié)議等必須配備齊全，做到無(wú)相關(guān)證件和業(yè)務(wù)憑證提交的業(yè)務(wù)不授權(quán)。
