杜絕洗錢 從身邊做起

    洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經濟建設和社會穩(wěn)定產生嚴重破壞。銀行業(yè)以貨幣資金為主要經營對象，最易于為洗錢分子所利用，因而成為犯罪分子進行洗錢活動的主要渠道。隨著經濟金融形勢的不斷變化，基層地區(qū)的反洗錢工作任務也變得日益繁重。

    反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩(wěn)健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。對于前臺一線柜員，首先，辦理業(yè)務時認真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶，爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。確立營業(yè)關系或進行交易，尤其在開立銀行帳戶，進行大量的現(xiàn)金交易時，根據(jù)可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。 開戶必須進行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，對開立多個結算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。