今日早會(huì)，委派主管分享了云南今年出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)案例，作為警示，對(duì)我們每個(gè)柜員進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)教育，其中最重要的就是嚴(yán)把基層管理和基礎(chǔ)管理，要做到從我做起，從基礎(chǔ)做起，認(rèn)真履行稽核上的要求，把控每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。這不僅是對(duì)客戶負(fù)責(zé)的表現(xiàn)，更是對(duì)銀行、對(duì)自我和對(duì)同事的一種保護(hù)。
作為一名剛上柜不久的低柜柜員，還兼任對(duì)公業(yè)務(wù)，尤其大意不得。就比如今天，有單位通過(guò)網(wǎng)銀向個(gè)人賬戶匯款93萬(wàn)元整，需要銀行落地處理。但根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，單位賬戶向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬超過(guò)一定金額的，須單位提供證明并加蓋單位公章。于是，我跟該單位的財(cái)務(wù)人員取得了聯(lián)系并說(shuō)明了情況，可能由于時(shí)間接近下班，該財(cái)務(wù)人員要求我先處理該筆轉(zhuǎn)賬，晚點(diǎn)再將證明補(bǔ)上，但這明顯不符合要求，雖然很不好意思，但我還是拒絕了她的要求，并強(qiáng)調(diào)只有收到了貴單位的證明之后，我才能處理該筆業(yè)務(wù)。這不僅是為了符合稽核上的規(guī)定，更是對(duì)我自己的一種保護(hù)，因?yàn)榫退氵@筆轉(zhuǎn)賬是正常的資金往來(lái)，但如果出了什么問(wèn)題，沒(méi)有單位證明，所有的責(zé)任都得我自己承擔(dān)，為了避免這種情況出現(xiàn)，我必須從每一筆業(yè)務(wù)開始，做到按規(guī)定辦事，防范風(fēng)險(xiǎn)。
再比如銀行卡開卡過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范。銀行卡作為銀行存貸款業(yè)務(wù)的主要載體，必須從源頭上保證客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕可能發(fā)生的一切風(fēng)險(xiǎn)，所以開戶時(shí)尤其要注意風(fēng)險(xiǎn)的防范，加強(qiáng)雙基管理，保證銀行資產(chǎn)質(zhì)量，防范案件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。銀行卡開卡中的雙基管理，要做到：第一，核實(shí)客戶身份證信息，確認(rèn)是客戶本人辦理業(yè)務(wù)，如果出現(xiàn)身份證消磁或者讀取錯(cuò)誤的情況一定要及時(shí)處理，確實(shí)無(wú)法核實(shí)的，堅(jiān)決不能辦理；第二，銀行卡開戶時(shí)必須留存客戶的聯(lián)系方式，并且現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證客戶手機(jī)號(hào)碼，確認(rèn)聯(lián)系方式的有效性；第三，也是非常容易忽略的就是銀行卡的電子渠道的聯(lián)系方式必須與預(yù)留手機(jī)號(hào)碼保持一致，不要認(rèn)為客戶不需要修改手機(jī)號(hào)碼就不予以更正，如果真的發(fā)生資金異常變動(dòng)情況，銀行將處于一個(gè)非常不利的位置，給我們自己和銀行帶來(lái)巨大的損失，所以我們一線員工在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要關(guān)注其聯(lián)系方式的變更，保證發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的第一時(shí)間可以聯(lián)系到存款人本人，及時(shí)解決問(wèn)題，防止問(wèn)題的惡化。
作為一名新員工，我會(huì)做好每一個(gè)我力所能及的基礎(chǔ)工作，雖然我身處基層，但是我一直認(rèn)為基礎(chǔ)基層才是立行之本，才是一個(gè)成功企業(yè)不斷成長(zhǎng)的前提條件，堅(jiān)守雙基，從基礎(chǔ)做起，從基層做起，從我做起。
