近期財會部舉行委派例會，專門學習有關(guān)文件，會計柜員王濤利用客戶信任、工作中同事的信任，挪用客戶資料985萬。在制度日益健全的今天還發(fā)生此類案件充分說明；我們的員工在健全的制度面前所表現(xiàn)的的不遵守、不落實、走過場等現(xiàn)象仍時有發(fā)生。也暴露了以下幾個問題；
交易真實性把關(guān)嚴重缺失；授權(quán)人員在進行授權(quán)業(yè)務(wù)時，未對憑證及業(yè)務(wù)的真實性、完整性、合規(guī)性認真負責。隨意授權(quán)，濫用自己的權(quán)限，造成風險管控措施形同虛設(shè)。對大筆交易既沒有和單位負責人、財務(wù)人員核對，又未落實主管簽字制度。
管理人員嚴重失職；該行處會計基礎(chǔ)原為一級、下滑二級行，會計核算質(zhì)量不斷下滑未引起有關(guān)人員重視，營運主管缺乏應(yīng)有的風險敏感性，對員工監(jiān)管不到位，對業(yè)務(wù)檢查不細致。
內(nèi)控制度執(zhí)行不到位；崗位輪換是防范風險的重要要求，該行處犯案員工長期未輪崗。檢查人員發(fā)現(xiàn)王濤保管單位蓋有印章的票據(jù)等問題后，只是簡單地要求該人員將票據(jù)返回單位，而未進行進一步深究和整改。
員工行為管理部深入；犯案人員性格較內(nèi)向，早在2012年便參與明間借貸，對其過度消費等行為，管理人員在日常排查中，沒有深入了解員工思想動態(tài)和行為規(guī)范員工教育和行為排查富于表面。
由此想到我們平時工作的細節(jié)管理；很多網(wǎng)點的對公柜員，考慮到該柜臺業(yè)務(wù)的復(fù)雜性，差錯考核、對客戶的熟悉程度等因素。擔心輪崗影響到支行業(yè)務(wù)發(fā)展和核算考核評比，輪崗不及時。這樣既不利于防范風險，又難以培養(yǎng)更多、更全面的業(yè)務(wù)能手。還有大額支付與單位負責人或財務(wù)負責人的核實要求，也做得不是很到位。注重細節(jié)管理、制度操作要求到位，才有可能杜絕此類案件的發(fā)生。
