目前，人類社會(huì)正處于金融創(chuàng)新的活躍時(shí)期。尤其是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，對(duì)金融創(chuàng)新寄予了厚望。金融網(wǎng)絡(luò)化而形成的互聯(lián)網(wǎng)金融成為金融創(chuàng)新的第一大趨勢。中國政府和監(jiān)管部門都給予寬松的政策，更為其創(chuàng)造了廣大的發(fā)展空間。
關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)監(jiān)管、堵塞漏洞是當(dāng)前必須著力解決的現(xiàn)實(shí)問題。然而真正落實(shí)下來，卻是困難重重。
第一、難以識(shí)別客戶身份。
第二、難以發(fā)現(xiàn)可疑交易。
第三、難以追蹤和監(jiān)控資金流向。
第四、完整信息掌握難。
為在互聯(lián)網(wǎng)金融形勢下，有效開展反洗錢工作，貫徹落實(shí)客戶盡職調(diào)查，我行主要從以下幾點(diǎn)著手。
第一、嚴(yán)格業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)管理。
第二、多系統(tǒng)全方面監(jiān)測，著力推進(jìn)反洗錢能力建設(shè)。
第三、聯(lián)合其他部門，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管協(xié)作。
第四、加強(qiáng)宣傳和培訓(xùn)，切實(shí)提高客戶盡職調(diào)查的質(zhì)量。
