三道防線 助力合規(guī)

     作為一名客戶經(jīng)理，每天都要面對一些中高端理財(cái)客戶的理財(cái)咨詢，每天都要為眾多客戶辦理貸款、分期、信用卡業(yè)務(wù)，如何在繁雜的業(yè)務(wù)中合規(guī)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，我覺得應(yīng)做好以下幾方面： 一是練好基本功�？蛻艚�(jīng)理在向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品時不能夸大收益，也不能縮小風(fēng)險(xiǎn)提示，向適合的客戶推薦合適的產(chǎn)品。如何為客戶選擇合適的產(chǎn)品是客戶經(jīng)理必須練好的基本功。這就需要我們平時加強(qiáng)各項(xiàng)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，注意收集理財(cái)資訊，了解客戶的投資偏好，只有準(zhǔn)備的充分了才能做到“投其所好”，為客戶選擇合適的產(chǎn)品。 二是守好道德底線。上級行規(guī)定的嚴(yán)禁代客理財(cái)、嚴(yán)禁飛單行為、嚴(yán)禁向客戶推薦非我行銷售的第三方理財(cái)產(chǎn)品（如信托、基金、保險(xiǎn)）；不得向第三方透露客戶的信息等禁止性規(guī)定必須嚴(yán)格執(zhí)行，守好自身的道德底線。 三是把好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)�？蛻艚�(jīng)理除了銷售產(chǎn)品外，還要辦理貸款、分期業(yè)務(wù)，信用卡業(yè)務(wù)。信用卡受理首先要做好客戶身份核查，不僅要核查身份證的真?zhèn)�，還要與客戶本人核對是否一致，防止假冒開卡。受理信用卡資料核對手機(jī)號碼是否正確，是否是客戶本人在使用，要向客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示。 客戶經(jīng)理只有不斷增強(qiáng)責(zé)任意識，提高風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識；不斷學(xué)習(xí)新產(chǎn)品、新制度，提高自身的履崗能力，才能從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)，助力合規(guī)經(jīng)營。