隨著近幾年業(yè)務(wù)的發(fā)展，我行也加快了自助銀行渠道建設(shè)，作為自助渠道（設(shè)備）牽頭管理部門。分行個(gè)金部切實(shí)承擔(dān)了牽頭部門職責(zé)，在推進(jìn)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展的同時(shí)，抓好了風(fēng)險(xiǎn)防范。在自助設(shè)備的操作上，我們應(yīng)注意：
一、自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵在于按章操作，嚴(yán)格遵循制度規(guī)定，各分行必須在日常管理中堅(jiān)持“雙人操作、賬實(shí)相符、崗位輪換、定期檢查、加強(qiáng)培訓(xùn)”。
二、賬實(shí)相符是設(shè)備運(yùn)營管理最核心也是最基本的原則，特別是每次清機(jī)和檢查都必須做到賬實(shí)相符。雙人操作是控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)手段，兩個(gè)人互相協(xié)作、互相制約、互相監(jiān)督，要共同承擔(dān)責(zé)任。
三、嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離和輪崗制度，強(qiáng)化崗位間的協(xié)作、制約與監(jiān)督。集中管理模式下，必須設(shè)置綜合調(diào)度、現(xiàn)金調(diào)撥、配款及整點(diǎn)、解款及維護(hù)等崗位；其中，現(xiàn)金調(diào)撥與配款及整點(diǎn)崗、解款及維護(hù)崗不兼容，配款及整點(diǎn)崗與解款及維護(hù)崗不兼容；解款及維護(hù)必須雙人操作，分別保管下箱體鑰匙和密碼。
四、嚴(yán)格遵守密碼與鑰匙使用與保管制度。一是集中管理模式下鑰匙必須執(zhí)行“作業(yè)領(lǐng)用，使用后交回”制度，每次使用、交接都須嚴(yán)格登記。二是密碼管理嚴(yán)格執(zhí)行定期更換制度，即每季更換保險(xiǎn)柜密碼，離行設(shè)備每臺(tái)設(shè)備使用不同密碼。三是縮小保險(xiǎn)柜密碼掌握范圍。四是規(guī)范鑰匙密碼使用過程，鎖定后必須打亂密碼。
五、完善檢查制度，強(qiáng)化查庫和業(yè)務(wù)檢查的要求。自助設(shè)備查庫包括日常檢查和不定期抽查，檢查時(shí)必須查驗(yàn)清點(diǎn)鈔箱和廢鈔箱現(xiàn)金，確認(rèn)賬實(shí)相符、賬賬相符。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須定期對(duì)管理的附行式自助設(shè)備錢箱庫存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，檢查頻率每月不少于一次，以確保錢款安全，檢查后必須進(jìn)行記錄。
在我們工作的方方面面都存在雙基，在日常的工作中，要將雙基牢記心頭，防范風(fēng)險(xiǎn)。
