內(nèi)控合規(guī)專題講座心得體會

    為了切實加強我行雙基管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證我行各項業(yè)務(wù)的順利進展，市分行于12月16日召集各支行班子成員和客戶經(jīng)理開展了一次內(nèi)控合規(guī)知識講座，授課老師為省行內(nèi)控合規(guī)部的有著多年基層管理經(jīng)驗的龔正娥副總經(jīng)理，龔總用詼諧有趣的話語結(jié)合親歷的事件給我們講授了深刻而有意義的一堂課，短短兩個小時下來，特別深有感觸，具體有幾下幾點體會： 一、要加強我們平時工作中容易引發(fā)案件環(huán)節(jié)的管理 。(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;單證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。 二、加強員工思想教育、加大員工排查力度、營造內(nèi)控管理的良好氛圍。管理人員應(yīng)堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、形成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。要牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。真正從源頭上防控風(fēng)險，使我們內(nèi)部違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。 三、堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍。基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，管理層要深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員面對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。 四、強化突擊檢查，突出檢查的隨機性。以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內(nèi)容上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確責(zé)任義務(wù)，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改進，提高管理效果，全面提高會計內(nèi)控管理水平，有效提升會計人員素質(zhì)。 通過此次內(nèi)控合規(guī)知識講座學(xué)習(xí)我們更清楚地知道，制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。要強化員工責(zé)任意識教育，我們只有從本單位抓起，從自我做起，就一定能提高全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，增強遵章守紀意識和防控案件意識，實現(xiàn)“三無”目標。