銀行業(yè)是管理風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)的基礎(chǔ)，俗話說的好，“經(jīng)濟基礎(chǔ)決定上層建筑”，有什么樣的基礎(chǔ)就有什么樣的上層建筑。把風(fēng)險扼殺在搖籃里，是內(nèi)控管理的終極目標，平常我們講風(fēng)險控制，談內(nèi)控管理，實際上就是分析潛在可能會發(fā)生的問題，研究事故發(fā)生的環(huán)境及成因，對癥下藥，爭取從源頭上控制風(fēng)險。孟子曰：“離婁之明,公輸子之巧,不以規(guī)矩,不能成方圓”，國有國法，家有家規(guī)，唯有制定規(guī)章制度，使人約束，才能防止風(fēng)險案件的發(fā)生。
建立良好的合規(guī)內(nèi)控制度，從源頭上控制風(fēng)險。各個不同的崗位，職責(zé)不同，存在在互相幫助，互相約束的關(guān)系。從業(yè)務(wù)部門或者風(fēng)險部門來講，資料齊全，手續(xù)合規(guī)是根本，但是信貸部門或者產(chǎn)品部門，完成各項產(chǎn)品任務(wù)可能在心里的比重更大，但是兩個部門互相幫助，互相約束，共同推進產(chǎn)品的營銷與發(fā)展。內(nèi) 控制度需要大家一起堅守，互相監(jiān)督。要自發(fā)的形成風(fēng)險意識，形成良好的內(nèi)控文化，使得人人都去遵守制度，人人都害怕制度，要適當?shù)倪M行一些風(fēng)險管理培訓(xùn)，讓員工了解違規(guī)之后會帶來哪些后果，從而促進合規(guī)文化的良好發(fā)展。
加強風(fēng)險意識教育，提升員工職業(yè)道德修養(yǎng)。各個部門要加強思想教育，不定期舉行內(nèi)控管理培訓(xùn)，堅持求真務(wù)實的作風(fēng)，加強職業(yè)道德素質(zhì)，提升內(nèi)控管理能力。“勿以惡小而為之，勿以善小而不為”不僅是做人的道理，對于銀行人來說，任何的疏忽都有可能造成巨大損失。要時刻記住員工警言“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失”，牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，堅持制度先行的原則，利用近期案件分析的機會，提高員工的風(fēng)險意識，從而提升員工的職業(yè)價值觀。
責(zé)任到人，強化內(nèi)控制度的約束。一、要堅持“標本兼治，重在治本；多措并舉，重在防控”的原則，認真學(xué)習(xí)各法規(guī)，依法合規(guī)做業(yè)務(wù)，對待違規(guī)之人之事，絕不姑息。二、監(jiān)督與管理部門，做好本職工作，不可敷衍了事，對待檢查要認真，不能因為例行公事走形式，風(fēng)險案件的發(fā)生，往往就是重視程度不夠。三、要及時健全與完善合規(guī)制度，亡羊補牢仍不晚，對于規(guī)章制度中的不足，要及時更新，對待違反規(guī)定的人，要嚴厲查處，起到制度威懾的作用，從而使得內(nèi)控制度健康發(fā)展。
內(nèi)控與合規(guī)文化，是經(jīng)營銀行業(yè)之根本，“千里之行始于足下”，唯有邁好每一步，穩(wěn)打穩(wěn)扎，堅持合規(guī)經(jīng)營的原則，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，求真務(wù)實，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強內(nèi)控管理，不斷學(xué)習(xí)，不斷提高，促進合規(guī)文化的發(fā)展，建行的未來，一定更美好。
