近段時間因偽卡盜刷事件而引起的投訴日漸增多，客戶不明交易情況時有出現(xiàn)，為從根本上杜絕此類事件的發(fā)生，作為銀行，作為前臺部門，我們要在基礎(chǔ)環(huán)節(jié)就做好把關(guān)，對于關(guān)鍵的風(fēng)險點(diǎn)做好嚴(yán)格的控制。
密切關(guān)注員工禁止性行為。密切關(guān)注代客交易、“飛單”等禁止性行為，加強(qiáng)教育，提高認(rèn)識。嚴(yán)禁理財產(chǎn)品銷售人員違規(guī)利用本人或由其控制的賬戶代客進(jìn)行理財產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、贖回等交易；嚴(yán)禁違規(guī)代理銷售非我行發(fā)售的第三方理財產(chǎn)品，杜絕理財產(chǎn)品的“私售”現(xiàn)象。
密切關(guān)注不明交易的客戶投訴。高度重視不明交易的客戶投訴，一方面規(guī)范操作投訴處理、做好客戶安撫工作，一方面注意客戶識別、辨識不明交易，發(fā)掘產(chǎn)生不明交易的原因，引導(dǎo)客戶積極收集相關(guān)證據(jù)，為最終賠付創(chuàng)造有利條件。
規(guī)范理財產(chǎn)品銷售行為。繼續(xù)加強(qiáng)對本行從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和資格管理，提高網(wǎng)點(diǎn)銷售人員持證率。同時強(qiáng)調(diào)理財產(chǎn)品柜臺銷售的合規(guī)流程，將各種記錄賬簿建立齊全、各種銷售憑證資料準(zhǔn)備完整、各操作人員盡職履責(zé)、各個環(huán)節(jié)合規(guī)操作，確保全套銷售資料合法合規(guī)、完整齊全。鑒于在柜面辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程較為繁瑣的原因，在日常工作中引導(dǎo)客戶盡量利用我行方便快捷的電子渠道購買理財類產(chǎn)品。
切實做好內(nèi)控管理工作。一是配合做好營運(yùn)及柜面業(yè)務(wù)管理審計發(fā)現(xiàn)問題整改；二是做好戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型調(diào)查審計項目的后續(xù)工作；三是加強(qiáng)與上級行的溝通，做好2015年度內(nèi)控評價工作；四是做好銜接，完成“合規(guī)管理年”、“雙基”管理的收尾工作。（個金部 ）
