反洗錢工作心得

    伴隨著社會經(jīng)濟的飛速發(fā)展，洗錢犯罪活動也越來越嚴重。銀行作為洗錢犯罪的首要渠道，加強銀行的反洗錢工作迫在眉睫。歸結(jié)起來洗錢犯罪主要有以下幾種形式：第一，在銀行以虛假身份開立存款賬戶。第二，利用銀行將黑錢在境內(nèi)外進行流通轉(zhuǎn)移。第三。利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、電子貨幣等新型銀行業(yè)務和金融工具洗錢。

    作為一名銀行工作人員，我們更應該清楚認知到洗錢犯罪的危害性。第一，洗錢犯罪活動將導致腐敗現(xiàn)象的加重，助長社會犯罪。第二，容易破壞金融機構(gòu)的信譽，動搖社會信用。第三，洗錢犯罪活動將導致資本外逃，影響社會經(jīng)濟生活。

    在平日工作中，銀行在進行反洗錢工作中存在的問題主要包括：第一，銀行工作人員素質(zhì)不強，缺乏專業(yè)人才。第二，反洗錢部門缺乏完善的協(xié)調(diào)合作機制。第三，大量現(xiàn)金的使用給反洗錢工作設置了障礙。

    綜上分析，加強銀行反洗錢工作還需采取更多更全面的對策。第一，需要加強各部門各行業(yè)間的合作。第二，加強宣傳力度，建立反洗錢機構(gòu)，培訓專業(yè)人才。第三，減少現(xiàn)金交易，加大現(xiàn)金管理。第四，堅強銀行的內(nèi)控制度和網(wǎng)上金融業(yè)務的監(jiān)管。第五，建立有效的獎懲機制。（中南支行）