淺談柜面風險防范

    近日各種短信詐騙層出不窮，拿他人證件要求開卡的事件也屢有發(fā)生，我們在防范柜面風險的同時，也要提醒客戶注意資金安全，防止損失。

    還記得前幾日有位客戶未取號，徑直沖到4號柜臺，要求同事給他開卡。同事按照規(guī)定，照常先對身份證進行核驗，覺得看起來本人與身份證相片有差距，便問了一句：“這不是你的身份證吧。”客戶笑著說：“怎么會不是我呢，變胖了而已。”同事便再認真對比了一下，堅定地說：“這絕對不是你，不管怎么變，五官、眉形等都是不會變的，你的眼睛和眉形完全和照片的不一樣啊。”客戶便沒說什么就走了。我當時聽了，一邊感嘆同事識人之神，一邊感到害怕。如果是被我碰到了，沒認出來有什么不同，造成的后果不堪設想。還有一次在給客戶匯款時，驗出了一張假幣，我告知客戶后，客戶大發(fā)雷霆，說是別人騙了他，給了他假幣，要求我把假幣還給他去與別人對峙。我耐心與客戶解釋不能將假幣交還于他，只能給客戶開出假幣收繳憑證。但客戶絲毫不聽，在大廳內大吵大鬧。最后在營銷主管耐心與客戶溝通后，客戶才離去。那個時候，我隔著玻璃看著客戶那么激動，想想前輩們說以前有客戶在被收繳假幣后威脅柜員，我都覺得后怕。柜面工作具有各種各樣的風險，可能在給客戶存取錢的時候失誤，導致短款；也有可能有人冒充他人辦理業(yè)務卻沒有被發(fā)現，導致糾紛；也有可能在收繳了客戶假幣以后，導致客戶大鬧。我們只有在工作時做好風險的防控，才能防止此類事件的發(fā)生。同時，我們也要在工作中及時發(fā)現客戶風險，為客戶防止損失。遇到客戶轉賬匯款時多問一句客戶是否認識收款人，客戶詢問短信積分兌換時制止客戶點擊，客戶咨詢新版人民幣時提醒客戶不要打開網上的識別新版人民幣視頻�？蛻糍Y金異常變動時，及時幫客戶取錢，查詢流水，減少損失。發(fā)現新型詐騙手段時，及時告知客戶，提前預防。

    我們在防范柜面風險的同時，也有義務為客戶防范風險。只有在工作中謹慎細致，一絲不茍，按規(guī)章制度辦事，才能有效各項風險的發(fā)生，為自身和客戶減少損失。