王濤侵占客戶資金案件的發(fā)生，令人心痛和深思，它給我們在風(fēng)險(xiǎn)防控敲響了警鐘。做為一名營運(yùn)主管如何有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，更好地管控風(fēng)險(xiǎn)，是我們營運(yùn)主管的責(zé)任，更是提升雙基的重要保障。
一、強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力 。一線柜員要嚴(yán)格按法律法規(guī)和建行的規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)。要強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和管控，不要把它當(dāng)作一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)在辦理業(yè)務(wù)過程中，不要總覺得有些規(guī)章制度是多余的，甚至礙事，認(rèn)為它在束縛著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。仔細(xì)想想，其實(shí)不然。各項(xiàng)制度的建立不是憑空想象出來的，而是在許許多多實(shí)際工作中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)總結(jié)出來的。要想把它扎根于腦海中，就要靠在平常工作中注重學(xué)習(xí)，在思想上高度重視它，切不可因“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。只有在思想上筑牢了合規(guī)防線，才會把這些風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽中。
二、強(qiáng)化合規(guī)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在制度方面要溫故而知新，多學(xué)習(xí)建行“十九條禁令”，“員工職業(yè)操守”、“建行288條”等；要強(qiáng)化案防學(xué)習(xí)，要對銀行的一些實(shí)際案例認(rèn)真分析和總結(jié)，要不斷地給柜員上了一堂堂生動的案件防控、“雙基”管理教育課，以提高防風(fēng)險(xiǎn)意識，營造合規(guī)氛圍,為建行業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。在操作層面，要從柜面業(yè)務(wù)、印章管理、對公對私開戶等小的方面入手，指出工作流程中易出風(fēng)險(xiǎn)的地方和環(huán)節(jié)，給柜面人員尤其是新柜員予以警示，與他們分享發(fā)生在身邊鮮活的案例同時(shí)，詳細(xì)解讀、深入剖析、積極引導(dǎo)，應(yīng)從貼近工作的實(shí)際情況出發(fā)，給人以深刻的反思與警醒，讓每位柜員意識到違規(guī)失職行為的嚴(yán)重后果。只有強(qiáng)化學(xué)習(xí)，讓合規(guī)意識滲透到每個(gè)柜員的血液中，滲透到工作中的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和每一個(gè)具體環(huán)節(jié)中，才能推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作又快又好的全面發(fā)展。
三、強(qiáng)化監(jiān)督，從嚴(yán)排查和自查。營運(yùn)主管每周要查看柜員辦理業(yè)務(wù)錄像，要秉著為柜員負(fù)責(zé)的態(tài)度，每次要看一個(gè)問題，就要解決一個(gè)問題。要開展員工排查和自查，要把這項(xiàng)工作落到實(shí)，決不流于形式。要加強(qiáng)對代理銷售理財(cái)產(chǎn)品的日常檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患及時(shí)進(jìn)行整改和責(zé)任追究，特別是對“飛單”現(xiàn)象，要明確一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴(yán)肅查處，決不姑息。
“合規(guī)”是要靠每一個(gè)建行人積極參與，要靠每一個(gè)建行人從自身做起，從一點(diǎn)一滴做起，要善于總結(jié)，不斷進(jìn)步，才能把自己的工作做扎實(shí)、做完美。才能為建行業(yè)務(wù)發(fā)展盡一份力，同時(shí)獲知了成就和幸福感。
