開戶須謹慎

    年底正是柜面業(yè)務最繁忙的季節(jié)，旺季營銷積極開展，風險無處不在。柜面人員在工作中要注意風險防范，在以往案件中開戶業(yè)務風險較大，近期頻繁出現(xiàn)外地客戶持他人身份證冒名開戶事件，我們應引起高度重視。

    首先，要謹慎核查是否為本人辦理。身份證要與所持人對比，在兩節(jié)旺季客戶較多期間容易疏忽大意，避免來一個客戶就直接辦理，一定要認真審核客戶的相貌特征是否與身份證以及聯(lián)網(wǎng)核查的照片是否一致，在辦理開戶業(yè)務的時候一定不能大意疏忽，容易產(chǎn)生較大風險。

    在辦理開戶時也要注意身份證有效期。這也是平日工作中容易疏忽的一點，客戶較多時容易忘記的一點，在辦理所有需要身份證業(yè)務時，務必先打印出身份證的核查信息，對比身份證有效期。不僅要注意是否在有效期內(nèi)，還要注意是否是最新的有效的身份證。同時，身份證是否有磁性也是要注意的，無磁性的身份證屬于無效證件，務必要提醒客戶及時更換身份證，避免產(chǎn)生不必要的麻煩。

    除了有關身份證的風險防范之后，還要注意謹防16歲以下人群辦理開戶，也是注意要在客戶多時不要疏忽大意，16周歲以下人群辦理開戶一定要手續(xù)齊全，一定要避免風險。

    以上都是柜員人員在辦理開戶時需要注意的，這些都是“道理我都懂”的規(guī)則，但在基層實際操作時卻最容易遺漏，最容易出錯的地方。在開戶辦卡環(huán)節(jié)必須認真謹慎、合規(guī)操作。作為建行一名員工，我們要對自己負責、對客戶負責、對建行負責，做一名合規(guī)的建行員。