近幾年國內(nèi)的一些商業(yè)銀行發(fā)生了一些比較大的案件，這些案件都有一個共同的特點：風險大都集中在基層網(wǎng)點的操作環(huán)節(jié)上。案件的發(fā)生反映出了銀行的內(nèi)部控制，尤其對基層網(wǎng)點的控制還比較薄弱。如何有效控制風險，是迫切要解決的問題。
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
1．嚴格操作個人開戶業(yè)務(wù)，務(wù)必客戶持本人有效身份證。
2．柜員、復核、授權(quán)人都應(yīng)該提高警惕，防止不法分子進行非法活動。
3． 堅持“四眼”制度，復核、授權(quán)人員要現(xiàn)場復核，確認業(yè)務(wù)準確無誤后再進行復核授權(quán)。
4．嚴禁柜面人員保留客戶身份證復印件，并在必要業(yè)務(wù)上要加蓋使用章。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。
三、加強業(yè)務(wù)知識學習
作為臨柜人員，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)，只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
