學習案件通報 控制柜面風險

    近期，東風支行組織組織全體員工學習分行下發(fā)的《云南省分行北京路支行營業(yè)室會計柜員王濤侵占資金案件通報》，分析案件風險。該案件暴露出的交易真實性把關嚴重缺失、管理人員嚴重失職、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、員工行為管理不深入等主要問題，為當前的員工管理敲響了警鐘。

    一、加強柜面業(yè)務風險管理，確保交易真實和業(yè)務合規(guī)。我行的各項規(guī)章制度都很是完善，操作性也很強，但是，有效的制度最終要靠人來執(zhí)行，柜面操作人員要嚴格按照業(yè)務操作流程和制度規(guī)定辦理業(yè)務，對憑證及交易的真實性、完整性、合規(guī)性負責。授權柜員在履行授權職責時要做到“人到心到”，確保交易確系按客戶要求辦理，把好授權防線，確保柜面交易監(jiān)督管理到位，把握好第一道風險關。

    二、加強員工日常管理，增強風險識別能力。案件防范最主要的是控制員工的道德風險，如果員工無視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會使制度的嚴肅性喪失殆盡，作案就會變得暢通無阻。只要每位員工在辦理業(yè)務的任何一個環(huán)節(jié)多一點管理意識、責任意識和執(zhí)行意識，就不可能讓犯罪分子得手。在日常工作中，要多關注員工異常心理，如發(fā)現(xiàn)有異常行為和過度消費行為，應給予足夠關注，及時發(fā)現(xiàn)風險問題，及時疏導，幫助解決困難，降低員工犯案的心理動機。