自查發(fā)現(xiàn)問題整改之我見

    自新一代2.2期上線以來，上級行對網(wǎng)點前臺柜員憑證掃描要求提出了嚴(yán)格的、細致的要求。由于目前正處于磨合期，因而支行主管在對柜員憑證進行基礎(chǔ)審核時，發(fā)現(xiàn)存在不少問題。如何對這些自查發(fā)現(xiàn)問題進行有效整改，本人談一下自己的看法：
  
    首先，應(yīng)對出現(xiàn)問題的業(yè)務(wù)憑證進行分類，看是屬于前臺已掃描憑證，還是后臺需掃描憑證，如是前者，還需進一步區(qū)分是COS-T憑證，還是新一代憑證。
  
    其次，根據(jù)分類結(jié)果選擇整改方式。1、如是前臺已掃描憑證中的COS-T憑證，如支票等，由于后臺對于COS-T憑證不再進行掃描，那么將整改后的憑證直接放在差錯日差錯柜員憑證中就是不正確的處理方式（因稽核中心根本看不到），網(wǎng)點需填寫特殊情況處理書，將其與正確業(yè)務(wù)憑證一起交市分行掃描中心掃描即可。2、如是前臺已掃描憑證中的新一代憑證，如結(jié)算卡憑證等，只需在新一代中及時補掃便可（按相關(guān)規(guī)定，隔日只要在7天內(nèi)都可算及時）。3、如是后臺需掃描憑證，也是由網(wǎng)點填寫特殊情況處理書，將其與正確業(yè)務(wù)憑證一起交市分行掃描中心掃描。
   
    假如前臺柜員以及主管對上述流程能做到心中有數(shù)，既可減少困惑，有利于提高工作效率，也有利于提高網(wǎng)點會計核算質(zhì)量。